叶えたい未来のために…
お金の不安をワクワクに変える！
ファイナンシャルプランナーしま
のマネーコラム💎
こんばんは！
ファイナンシャルプランナーしまです🐯
夏休みもいよいよ後半戦🍧
お子様が夏休み…というママさんは
毎日の予定やお昼ご飯作りに
奔走されてるんじゃないでしょうか？
もちろん、しまもバタバタ💦
仕事と子供との生活に頭を悩ませながら、
文字通り走り回っています💦💦
もう、頭はオーバーヒート気味で、
ブログの更新もすっかりご無沙汰に…大反省😭
ゆっくり私が休みたーいと泣き言を
言いたい所ですが…
子供のために悩んだり、動いたりした分だけ、
きっと夏休みを通して
思い出や子供との絆が増えるはず！
そう信じて、
しまは走り回ります🏃
皆さんも夏休み
頑張って乗り切って下さいね🍳
もちろん時々息抜きも…ね✨
さてさて！
先日からのポストでは
投資信託について、
特にインデックスファンドの
メリットについて綴りました。
今回は、対して
アクティブファンドについて💎
改めて「投資信託って何？」
という方のために…
／
投資信託とは
投資する皆さんから少しずつ集めたお金を
ひとつの大きな財布にまとめて、
運用の専門家(ファンドマネージャー)が
運用する商品のこと👛
＼
タイプは大きく分けて
インデックスファンドと
アクティブファンドの２タイプ！
インデックスファンドとは、
インデックス（市場の動きを示す指数）と同じ値動きをすることを目指す投資信託のこと。
逆に、アクティブファンドは
インデックスなどその投資信託の運用目標とする基準を上回ることを目指す投資信託のことです。
(投資信託が運用する際に目標とする基準をベンチマークとも言います💡)
そう！
アクティブファンドは
プロのファンドマネージャーが投資商品を選別・運用している投資信託です！
メリットは大きく２つ！
／
💎大きなリターンを獲得できる可能性あり！
💎自分の好みにジャストな運用が探せる可能性あり！
＼
インデックスファンドの場合、運用成果はベンチマークを大きく上回ることはありません。
しかし、アクティブファンドは
ファンドマネージャーが銘柄を選別して投資し、
収益が指数を上回ることを目標としています。
そのため、インデックスファンドよりも
大きな利益を得られる可能性が！
また、ファンドによって、
ファンドマネージャーの好みや着眼点がハッキリしているため、
自分の共感できる投資方針のファンドを見つけられることも魅力です。
ただし…
逆にデメリットも２つ！
／
🙅運用コストが高い
🙅市場平均を上回る利益が出るとは限らない
＼
アクティブファンドは、
ファンドマネージャーが手間ひまをかけて
企業調査や分析を行って銘柄が選別されているため、
インデックスファンドよりもコストが高いことが最大のデメリットなんです💦
また、運用成果はファンドマネージャーの腕に左右されるため、
結果 指数以下になり、長く持ったものの利益が出ず…
なんてことも💔
リスクを恐れずリターンを積極的に狙いたい人や、
運用自体を楽しみたい方にはアクティブファンドが向いているかもしれません。
では、
そんなアクティブファンドの選び方のポイントはズバリ３つ👇️
／
💎運用実績を確認
💎信託報酬を確認
💎投資方針に共感できるか
＼
詳しくは、次回をお待ち下さいね✨
わからないから…
難しそうだから…
毛嫌いするのではなくて、
少しずつ取り入れて、
少しずつお金に働いてもらう。
そうすることで、
叶えたい未来や、
実現したい夢に少しずつ
近づいていけるはず🌈
少しずつ
一歩ずつ。
しまとお金の知識を
学んでいきましょう😊
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