Ｑ その投資、ほんとにほったらかしで大丈夫？

叶えたい未来のために…
お金の不安をワクワクに変える！
ファイナンシャルプランナーしま 
のマネーコラム💎


こんばんは！
ファイナンシャルプランナーしまです🐯

前回のポストから、
かなり間が空いてしまいました…。

すいません。
言い訳しません。
サボってました…😭

コメントやLINEくださった
優しい皆様、ありがとうございます🙏✨

と、いうのも…

最近家庭と仕事の兼ね合いが
うまくいかず、夫にも仕事を反対され…

やっぱり家族に反対されるって、
かーなーりーモチベーション下がりますね⤵️

でも、諦めずにいれば
少しずつ問題も解決に向かっていくもので。

最近は家を出るとき、夫と子供たちに
「お仕事がんばって～」と
また言ってもらえるようになりました✴️

 



また、詳細は後日のポストで
触れたいな～と思います。

とにかく、諦めずに。

とにかく、前を向いて。

また悩んだりするとは思いますが、
これを合言葉に、
しまはとにかく進みます👣

 



さて！
前回までのポストでは
投資信託について、
アクティブファンドのメリットデメリットについて綴りました。

改めて「投資信託って何？」
という方のために…

／

投資信託とは
投資する皆さんから少しずつ集めたお金を
ひとつの大きな財布にまとめて、
運用の専門家(ファンドマネージャー)が
運用する商品のこと👛

＼



よく、つみたてNISAは
インデックスファンドを選んだら問題なし！とか、
ほったらかしで大丈夫！とか…。

そんなポストを見かけることもよくあります。

／

ちょっと待ってー！！！

その投資信託、
ほんとにほったらかしで
大丈夫？？

＼



「長期」「分散」「積立」の３原則を守れば、
確かに基本的にはほったらかしでもいいのが
投資信託。

でも、たまには運用実績を確認するために
月次レポートで運用状況を確認してみるのも🙆

月次レポートとは
運用会社が運用状況を公表するために、
毎月発行している運用レポートのこと。

毎月発行されているので、
ファンドの運用状況がどうなっているかを、委託会社（運用会社）のホームページ等でタイムリーに確認できます。

中身を見ると…

「基準価額って？
純資産総額って？？
騰落率って～？？？」

と、頭痛くなりそうな漢字が
並んでいます…笑

それぞれの言葉の意味は、
また次回に綴るとして、
今回は最低でも押さえるべき
運用レポートのチェックポイントを３つ、
お伝えします🔎

３つのチェックポイントとは…

／

① ベンチマークは上回っている？

② 資産総額は増えている？

③ 期間は無期限？

＼

ベンチマークとは、
投資信託が運用する際に目標とする基準のこと。



画像の①のように、
これを下回るということは、あまりファンドの運用が芳しくない…という判断材料になります。

また、
画像の②の山のような形に
なっているのが資産総額。

こちらが大きく減り続けている…ということは、
なんらかの事情で、このファンドから資金が逃げている…と判断する材料に。 

そして③は信託期間。

また、基本的には
期間が無期限という投資信託が多い中、
たまに「償還日」といって
その投資信託が終了する期日が決まっているものもあります。

 

期限が決まっているということは、
良くも悪くも期限がきたら資金が戻ってきてしまうということ。

相場が悪ければ、損が出て
手元に戻ってくる可能性もあります💦

 




皆さんが持っている投資信託は
どうですか？？

運用レポートを見て、
３つのポイントを一度
チェックしてみてくださいね🔎✨

わからないから…
難しそうだから…

毛嫌いするのではなくて、

少しずつ取り入れて、

少しずつお金に働いてもらう。

そうすることで、

叶えたい未来や、
実現したい夢に少しずつ

近づいていけるはず🌈

少しずつ、

一歩ずつ。

しまとお金の知識を
学んでいきましょう😊

 

 

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