叶えたい未来のために…
お金の不安をワクワクに変える！
ファイナンシャルプランナーしま
のマネーコラム💎
こんばんは！
先日、お客様とのご相談に許可をいただいて次男坊を連れていきまして👶
騒ぐ次男をお膝に乗せてくれたり、
あやしてくれたり…
お客様の神対応に感激し、
御礼のお手紙を書いたら、
なんと切手を張り忘れ…
御礼どころか84円負担させてしまい、
痛恨のミスすぎる
ファイナンシャルプランナーしまです🐯
次回のお詫びのお手紙には、
切手を忘れないことを誓います～😭
さて！
つみたてNISAなど始めたのはいいけれど、
ついついほったらかしにしがちな投資信託。
前回のポストでは、
運用レポートでチェックするべき３つのポイントを綴りました。
( 詳細は
ご覧ください 🔎 )
改めて、投資信託って？
という方のために…
／
投資信託とは
投資する皆さんから少しずつ集めたお金を
ひとつの大きな財布にまとめて、
運用の専門家(ファンドマネージャー)が
運用する商品のこと👛
＼
「長期期」「分散」「積立」の３原則を守れば、
確かに基本的にはほったらかしでもいいのが投資信託の良いところ。
でも、たまには運用実績を確認するために
月次レポートなどの運用レポートで、
運用状況を確認してみるのも大切なんですよー！
まず、月次レポートとは
運用会社が運用状況を公表するために、
毎月発行している運用レポートのこと。
毎月発行されているので、
ファンドの運用状況がどうなっているかを、
委託会社（運用会社）のホームページ等でタイムリーに確認できます。
中身を見ると…
「基準価額って？
純資産総額って？？
騰落率って～？？？」
と、頭痛くなりそうな漢字が並んでいて、
即引き出しの中に…笑
今日のポストでは、
そんな運用レポートによく登場する用語の意味をおさらいしてみましょう✒️
写真をご覧下さい👆️
まずは①基準価額！
基準価額とは「投資信託の時価」…
つまりはその投資信託の今の値段のこと💡
グラフは、
基準価額の動きを折れ線グラフで示しているので、
その投資信託の値段が過去から
どう動いているのかを把握できます。
続いて②純資産総額！
投資信託全体の金額のこと。
いわゆる投資信託の規模です。
基準価額×投資信託全体の口数（受益権の総口数）で表されます。
この山のような絵で表された
純資産総額が急激に減っているとすると…
何らかの事情があって、
この投資信託から資金が逃げているのでは？
解約が増えているのでは？
と、気づくキッカケになります🔎
そして③ベンチマーク！
ベンチマークとは、
その投資信託が運用する際に目標とする基準のことです。
ベンチマークを見ると、
どんなタイプの投資信託かが
把握できたりもします。
最後に④騰落率！
一定期間内にどれだけ値上がり・値下がりしたかを知るために、
価格の変化率を計算したものです。
手数料や税金を勘案していないため、
実際の運用損益とは異なりますが、
その投資信託の価格の変化を知ることにつながります💡
ながーいお付き合いになる投資信託。
皆さんが持っているファンドの運用レポート、
これを機に一度チェックしてみてくださいね🔎✨
わからないから…
難しそうだから…
毛嫌いするのではなくて、
少しずつ取り入れて、
少しずつお金に働いてもらう。
そうすることで、
叶えたい未来や、
実現したい夢に少しずつ
近づいていけるはず🌈
少しずつ、
一歩ずつ。
しまと、お金の知識学んでいきましょう😊
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