新しいNISAは２階建てってどういうこと？
こんばんは！
ファイナンシャルプランナーしまです🐯
今日も爽やかな秋晴れ☀️
さて、昨日のポストでは
税制改正にて、増税になる人、
減税になる人について触れました。
同じく税制改正大綱の中で、
NISAについても制度の変更が
発表されていました。
今日は2024年から始まる
新しいNISAについて💡
現行では、NISA口座を通して
購入した株式や投資信託の配当金や売却益が
非課税になるというもので、
非課税になる期間は5年、年間120万円まで
購入が可能でした。
2024年以降の「新NISA」、１番の変更点は…
／
投資が「２階建て」になること！
＼
「に、２階建て？
NISAって家やったん！？」
と、思わず思ってしまいますね😅
ちなみに、写真3枚目は
金融庁の資料ですが…。
これ見てもなかなか理解が
ついていかなかった私の頭…。
うまくお伝えできるか
ビミョーですが、変更点をまとめてみます。
①NISAの金額
1階部分は年20万円、2階部分は年102万円まで投資できるように。
つまり「新NISA」で投資できる金額は
年122万円まで。
②NISAの投資対象
1階部分と2階部分で投資できる商品が異なります。
「新NISA」の1階部分で投資できるのは、
「つみたてNISA」の対象になっている
長期投資向けの投資信託に限定。
2階部分については、株式などを含めた
現行のNISA対象のファンドでOKです。
③NISAのロールオーバー期間
2019年以降に「（一般）NISA」口座で購入した株や投資信託を、
「新NISA」にロールオーバーできるように。
これにより最大10年間非課税で運用できることになります。
また、「新NISA」の1階部分で運用する
投資信託も、5年の非課税期間終了後、
「つみたてNISA」にロールオーバーできるようになる予定です。
④つみたてNISAの期間が2042年までに延長。
⑤ジュニアNISAは2023年で終了。
⑤については、
明日もう少し詳しく綴ろうかな～と思います。
変更点や、メリット・デメリットを
しっかり確認して、
自分の叶えたい将来の生活や夢のための一助に🌈
NISAをやる選択も、やらない選択も、
もちろん自由。
未来に後悔しないためにも、
正しく内容を知った上で
あなたに合った選択をしてくださいね。
配信する情報が、
少しでも皆様のお役に
立てますように…✨
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