資産運用の王道、
「長期」「分散」「積立」が
叶う投資ってなに？
こんばんは
ファイナンシャルプランナー しまです🐯
今までのポストでは、
出来るだけ投資のリスクを
抑えるには、
「長期」投資
「分散」投資
「積立」投資
が効果的な旨を綴りました。
「 てか、それが全部叶うような 投資ってなに？」
って疑問が浮かんだ方のために、
さまざまな金融商品がある中、
今日は王道①
『 つみたてNISA 』！
よくご存知の方も、
おさらいのつもりで読んで下さいね👓️
昨年、世間を騒がせた老後2000万円問題。
そこから、投資をやらない方々にも注目が
集まったNISA制度。
NISA（少額投資非課税制度）とは、
NISA口座で購入した投資信託等から
得られる分配金や、売却益が非課税となる制度。
通常、預金や金融商品は、
付いた利息や儲けには20%の税金がかかります。
NISAは 簡単にいえば、
／
儲けに税金がかからない！
＼
ってことです💡
中でも、2018年にスタートした
『つみたてNISA』は、
少額投資を支援する国の制度。
年間40万円 × 最長20年間、
投資した金額最大800万円が制度の対象となり、
分配金や売却益が非課税になります。
メリットは非課税以外にも、
相場によっては
いつでも払い出しが出来ること。
少額から無理せずコツコツ投資が出来ること。
が挙げられます💡
「 ええやん、ええやん❤️
NISAやるやる～っ！！」
ってなった方！
ちゃーんとデメリットも確認よろしく！
あくまでもNISAは、
増えた運用益に対して
税金がかからないというもの。
運用がうまく行かず、
儲けが出ない場合もあれば、
相場によっては、元本を割って
損失が出る場合ももちろんあるんです。
NISA以外の通常の口座では、
損失が出た場合 その後3年間は
繰越控除が出来たり、他口座で出た運用益と
損益が通算ができたりします。
が、NISAでは
繰越控除や損益通算はできません。
また、iDeCoなど他の投資のメリットである
所得控除や、節税などのメリットもありません。
メリットが多く語られるNISAですが、
デメリットもしっかり確認を💡
損失が出るリスクをできるだけ抑えるには、
過去のポストもぜひご覧下さい😊
メリット・デメリットを
しっかり整理・理解して、
自分が叶えたい未来のために
こつこつ一歩ずつ
近付いていきましょう👣
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