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こんばんは
ファイナンシャルプランナー しまです🐯
昨日のポストでは、
投資の対象には、株や債券、不動産などの
ポピュラーなものから、
金や仮想通貨など様々あり、
特に触れる機会が多い『株式』について綴りました。
「 他の投資対象、
債券ってどんななん？ 」
というご質問が次は浮かぶと思います💡
『債券』とは、
「株式」と同じく会社が資金を
集めるための方法のひとつ。
ただ、違いがたくさんあります。
ひとつ目の違いは、
／
もらえる金利が決まっている！
＼
債券とは国や企業が投資家からお金を借りる形で発行されるもの。
その代償に、
「何パーセント金利をつけますよ！」
と、金利をつけることを
事前に投資家に約束することに
なるんです。
ただ、もらえる金利が約束されている分、
株のように値上がりは期待できない、
というデメリットももちろんあります💡
２つ目は
／
満期が決まっているものが多い！
＼
債券の場合、
企業は投資家に借金をした事になるので、
投資家に対して何年でお金を返済するか約束する義務があるんですね。
基本、発行元が破綻しなければ、
満期日には元本が戻って来る仕組みです。
最後３つ目は
／
金利上昇時、それぞれ違った動きをする！
＼
基本的に債券は、
金利が上昇時に値下がりし、
株式は金利上昇時に値上がりする相関関係にあります📈
金利の上昇時には経済が活性化し、
結果的に株価が上昇。
逆に債券は値下がりする、
という全く逆の動きをするため、
『分散投資』に投資の対象を分けることは
リスクを抑えるのに効果的と言えるんです💡
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