【投資生活1年半】2022年の振り返り&2023年目標

1年間の振り返り

 2021年末時点（6ヶ月経過）

  総資産 約200万
     ・米国：約  50万
  ・国内：約150万

ポートフォリオ（米国）

  • コアのVTIとVOOで55%（96万）で、目標の75%よりかなり低い。
  • サテライトのQQQは、NASDAQ100の下落が大きく、買い増ししていたら比率が高まってしまって、米国計の30%（54万）超え。レバレッジETFや個別株含めると45%（79万）

2023年の作戦は…

  • コアのVTIとVOOを75%程度（225万）までは増やしたいところ。120万積立予定なので、おそらくクリアできそう。
  • 他（サテライト）はできれば25%程度（75万）に収めたい。利確できそうなタイミングがあれば、特定口座分のQQQ（20万）から売却を進める。


ポートフォリオ（国内）

  • ほぼ優待メインポートフォリオのままで、含み益が出ているのは、銀行株のひろぎんHD、決算前の買い増しが成功したヤマダHDとオンワードHDのみ。
  • 優良成長株も、2022年の金利上昇の影響で、武田薬品とOLC以外は含み損。
  • S株を利用して、少しずつ取得単価を下げる作戦だったが、タイミングが難しく追加できなかった。


2023年の作戦は…

  • 含み益が出ている銘柄も、1〜2月の決算発表前に下げるようなら増やす。（オンワード・ヤマダHD・武田薬品）権利月の2〜3月に上がるなら一部売却でも。
  • 含み損が出ている銘柄は、地合いが悪くさらに下げるタイミングがあれば、S株で一部買い増し。（ナルミヤ・スタジオアリス・ベネッセHD・任天堂・日本郵船）2月頃地合いがよく、含み益になるようなら売却。ならないなら4〜5月決算前に再度作戦検討




短期目標

 2023年の目標

 総資産420万（+100万）
  • 米国  :300万
  • 国内　:120万

  • 楽天VTI積立▷10万/月→120万（適時利確）
  • 米国ETF  ▷安値の時：VOO&QQQ
  • 運用益▷+20万/年
  • 国内外個別株▷中長期保有へシフト
    　　　　　【別管理】
  • 余裕資金（1〜2割程度）▷45〜90万
  • ジュニアNISA→S&P500積立 ▷160万計320万



中期（45歳まで／あと2年6ヶ月）

  • 総資産600万（+280万）


40代のうちに（あと7年6ヶ月）

  • 総資産1000万（+580万）

長期（60歳まで／17年6ヶ月）

  • 総資産3000万