少し前のメルマガから、私たちが常日頃からお伝えしている事について書かれていたので、抜粋しました。
先日（4月20日）に金融庁主催の「つみたてNISA（少額投資非課税制度）フェスティバル2019」が開催されましたが、その中の「長官に聞いてみよ～！」というコーナーで、遠藤俊英長官もこうおっしゃっていたのが印象的です。
「外貨建て保険は、投資信託以上に販売手数料が高い。手数料を顧客にわかりやすく開示すべきだ。『保険は保障部分があり投信と比べられない』というのではなく、リターンをわかりやすい形で開示し、そのうえで顧客に比較して選んでもらうということをしてほしい」
実際にお客様とお会いすると、それなりの割合で営業マンにやられてるなぁ、と感じる事があります。
数字ありき、成績ありきではなく、もっとセールスする側が勉強して、きちんと正しい事をお伝えする事の重要性を感じます。
あくまでも保険商品は、問題解決や家計見直しなどに使えるツールの一つ。そして金融商品の一つ。
付き合いや、いつも会いに来てくれるから、といった理由で買う商品では無いと思っています。
しかしながら業界の悪しき習慣として、まずはセールス第一となっているケースが非常に多いように感じています。
それを反面教師にしつつ、少しでも私たちを選んで頂けるお客様のお役に立てるよう、自己研鑽に励んでいこうと思います。