旧NISA制度がはじまってからは、
すべての売買は家族のジュニアNISA口座を含めて
NISA口座で行っています。
しかし、それ以前に特定口座で購入した商品の
含み益に対してかかる税金が意外と多く、
対策に頭を悩ませています。
例えばある特定口座で保有している
先進国に投資する投資信託では
購入価格が約124万円にたいして、現在の評価額278万
実に154万の含み益があります。
これ自体は喜ぶべきことなのですが、
この含み益１５４万にはしっかり
約２０パーセントの 税金がかかるため、
30万円以上の税金を覚悟しておかなければならないのです。
この税額をいかに抑えて節税していくか、
対策が必要になってきました。
本日のポートフォリオ
日本株（個別株・日経平均ＥＴＦ） ２０．６％
先進国株（投資信託） ２０．１％
新興国株（投資信託） １８．３％
海外債券（投資信託） １０．３％
金（現物 ＥＴＦ） １０．１％
日本円 （ＭＲＦ） ２０．６％