ファイナンシャルプランナー資格

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どうも〜マムです。

「FP資格って取った方がいいですか？」

と以前コメントいただいたので本日は久々お金にまつわる話。

自己採点で受かったよ〜と

ブログで報告した際にも書いてるのでよかったらこっちも読んで。

『FP試験を自己採点！』

結論は３級くらいは誰でも持ってて損はない。

FPの資格が関わる業務は以下の６部門に分かれます。

FPの資格は1~3級までありますが、どの級でも項目は変わらず以下の６部門です。

A.ライフプランニングと資金計画

B.リスク管理

C.金融資産運用

D.タックスプランニング

E.不動産

F.相続・事業承継

まあ、ざっくりいうと日本における成人が死ぬまでに関わる一般的なお金のこと全部って感じです。

雑だな、おい

マムは大学在学中から長く個人事業主だったので、個人事業にまつわる税務は元々少々知識がありました。税理士さんに頼むほど事業が大きくなかったのと、ケチだからです

ライフステージの変化に伴い、実父が亡くなった時の会社の整理、夫くんの借金の整理、マイホーム購入時の資金繰りと保険の調整を必死に学び、気づけばBEFもこなしていた。

Fに至っては実父の終活が最悪だったので裁判にまで至り、本当に大変人生勉強させていただきました

分不相応に東京23区に土地を買うときに、私これエライ博打してんちゃうか....この考え方あっとんのか!?と、猛烈に不安になり（あ、ちなみにローンを負った夫くんはヘーキヘーキ、って言ってましたよ。）そこで人生で初めてFPさんに面談を申し込んだんです。

一般の方がFPさんにこの生活このままで大丈夫なのっ！？と漠然とした不安を持って面談される際には、加入されている保険の資料や、２〜３年分の確定申告の履歴、持ち家の方は固定資産税に関する書類などをご用意されるとより具体的なアドバイスを得られると思います。（それ以外にも家計簿や水道光熱費の明細など、お金がリスト化されてるものはなんでもバサッと持っていくと良いです。）

マムはその当時そもそもどうやって相談したらいいのかもよくわかんなかったので、自分でライフプランニングと資金計画書を作ってしまって、採点してもらう形になっちゃった

つまりAをここでやっちゃったの。

FPさんも苦笑いで、奥様もうこのまま資格がとれますよ、っておっしゃったので、（半分お世辞なのはわかっている。）Cの金融資産運用だけ追加で勉強すれば他はもうある程度実地で経験済み、という状態だな、と自分でもそう認識した次第です。

級ごとの資格のザクっとした違いとしては

３級→個人相談

２級→中小企事業主相談

１級→総合資産相談

って感じ。

まあ、扱う額が大きくなっていく、とイメージするとだいたいあってるかも。

個人で受験するには

３級→２級と順に取り、

１級に関しては以下のような受験資格規定があります。

    

1.FP2級技能検定合格者で、FP（ファイナンシャルプランナー）業務に関し、1年以上の実務経験を有する者
2.FP（ファイナンシャルプランナー）業務に関し5年以上の実務経験を有する者
3.厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験を有する者

んで、資格試験通信サービスの認定業者での決まったコースを受講すれば（そこそこお金かかります💦）３級を飛ばして２級を取ることもできます。

つまりね、３級に限って言えば、人生のあんな坂こんな坂をある程度自己解決してきた人だったら誰でもできるレベル、むしろできてないなら損をしてきてる（他人に外注しなくても自分でどうにかなった）かもしれないレベルの知識を問われている感じです。

マム自身も都度都度必死で先に実地で学んできたので、「あー」という感じで。不動産の分野もマイホームを自分で設計した際に、真っ先に都市計画図から入り、何か特殊な縛りのある土地じゃないか調べて、立面したので、その際に法律も一緒に学んでいました。知らん間に不動産も終了してた

そしてそれを資格として統括的に復習することで今後同じようなことがあったとしても落ち着いて対応できるなという安心にもつながったし、ちょうどNISAを始めるタイミングでもあったので、C.金融資産運用だけはやったことがなかったので、学んでためになったしこちらも身の丈にあったバランスの良い投資ができていると思います。

実際試験会場でも多くは大学生、中には高校生かな？という若い方が多く、これは少なくとも国家資格として持っていると就職に何らかプラスαなんだな、とマムは理解しました。

実際マムも資格とれてウレピって思ったので早速求人サイトで検索してみたら割とあるのよね、募集が。FPだけでは弱いけど、何をやるにしてもお金ってついて回るものだから、専門性＋FPの組み合わせになると、ウリになるんだな、と、就職に向けて資格を取得されていた若い人たちの戦略も納得でした。

ただ、法令は毎年変わるので、資格を取ったら、何らか業務についていないと、使えないFPになっちゃことは必至

資格ってなんでもそんなもんかも。

マム救命資格とかも持ってたんやけど、これもうっかり有効期限失効しちゃった

（救命資格は結構怖くて、医師や看護師でもないのに、この資格を持っていると街中で要救護者に対峙したとき、怖い、自信がないなどの理由で見過ごした場合、罪に問われる可能性があるんですよAEDとかも有資格者は率先してやらなあかんの。）

まあでもキャンプでは怪我の時に使えるかもね〜

なので、根幹部分は誰でも理解しておくべきことだし、何なら義務教育卒業までに必須科目にするべき！！と相変わらず思ってるけど、ご相談される際には勉強をずっと続けられてるFPサンにご相談された方が良いです〜

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