かつて、遠い東の国に「新NISA」という宝がありました。2024年、新たな時代の幕開けとともに、人々はこの宝を手に入れる機会を得ました。この宝には、大きな力が秘められていましたが、使い方を誤ると、その力は時として利用者を苦しめることもあったのです。
**物語の始まり：新NISAの誕生**
新NISAは、投資の森を通じて、人々の財産を増やす力を持っていました。年間の投資上限額が360万円に増え、非課税期間も無期限になり、つみたて投資枠と成長投資枠を併用できるようになったのです。
**メリット：新NISAの恩恵**
新NISAの力を使う者は、長期にわたって資産を増やすことができました。非課税で保有できる期間が無期限になり、売却した翌年に非課税保有限度額を再利用できるようになったのです。これにより、投資家はより自由に、そして長期的な視点で資産を育てることができるようになりました。
**デメリット：新NISAの試練**
しかし、新NISAには注意が必要でした。2023年末までに購入したNISAの残高は、新NISAへロールオーバーできないという試練がありました。また、成長投資枠の対象商品が限定され、口座を開設できるのは18歳以上のみという制約もありました。さらに、元本割れのリスクや損益通算ができないというリスクも存在していたのです。
**物語の結末：賢明なる投資家**
賢明なる投資家たちは、新NISAのメリットを享受しつつ、デメリットにも注意を払いました。彼らは、自らの投資方針をしっかりと決め、余裕資金を原資として、長期的な視点で資産運用に取り組むことで、新NISAの力を最大限に活用したのでした。
そして、新NISAは今もなお、東の国の人々に希望と豊かさをもたらしています。
