日興－ラサール・グローバルREITファンド（毎月分配型）
昨年の8月20日に購入した投資信託が1年経ったので、分析してみた。投資信託を買った事がない人にでもわかるように、簡単に書いて見る。ラサール・グローバルREITファンドとは、簡単にいえば、世界中の不動産市場に投資しているものである。2009年8月20日に、用意しておいた50万円で購入した。その50万円の中から手数料（３％）とそれにかかる消費税が引かれた残りで、購入となったのである。基準価格は、4,575円（10,000口当り）。毎月分配型なので、毎月5日に70円（10,000口当り）の分配金が出て、10％の税金を引かれた残りで再投資している。であるから、毎月口数が増えているのである。基準価格が変わらなければ、70円×12カ月＝840円の年間の分配金で、840円÷4,574円×100＝18.36％の利回りになる。であるから、昨年の春頃からこのファンドはものすごい勢いで売れたのである。2009年5月7日の純資産総額は868億円だったのだが、1年後の2010年5月6日には3,024億円となっている。1年で約3倍になっている。しかし投資信託は、毎日価格が変動しているのである。ファンドの内容によるものもあるが、為替の影響がとても大きいのである。為替については、そのうちに読者限定で記事にしようと思うので、今回はこの位にしておく。また。この1年の経済環境はどうだったかも分析した。まずは為替。2009年8月20日のドル円は、94.19円/ドルであった。2010年8月19日のドル円は、85.26円/ドルとなった。8.93円（▲9.48％）の下落であった。日経平均もみてみよう。2009年8月20日の終値は、10,383.41円であった。2010年8月19日の終値は、 9,362.08円となった。1,021.33円（▲9.83％）の下落であった。同じように、このラサール・グローバルREITファンドの基準価格もみてみよう。2009年8月20日の基準価格は、4,575円であった。2010年8月19日の基準価格は、4,426円となった。149円（▲3.25％）の下落であった。ただ、この間分配金が出ているので、『累積リターン』は、違う数字になる。では、累積リターンはどのくらいなのかを発表しよう。2009年8月20日に基準価格4,575円（10,000口当り）で買えたのが、1,059,524口。2010年8月19日に基準価格4,426円（10,000口当り）で、1,252,000口となった。この時点で売却をしたとすると、554,135円となったのである。累積の利益は54,135円で、10.82％の利回りだったという事になる。これは、この1年の環境の悪い中では、まあ良い方である。ただ、実際には売却はしておらずに、持続である。実はこのファンドを昨年は8月に買っただけでなく、それより前の6月に買っているのである。それは半年持っていて、その間の利回りが、25.19％（年間に直すと約50.38％）となったので、売って利益を確定したのである。このくらいの利回りならば、他にも色々とあるので、投資信託は面白い。投資の相談は、無料で受けますよ。
