来年に向けてのスタートダッシュ！

今年もあと75日。

マットレスの入れ替えを機に火が付いた片付け熱。その後にやってきたお掃除熱の２つの熱波のおかげで、家の中はスッキリ爽快になりました。マイナーチェンジしたい部分はまだまだあるけれど、年末の大掃除＆お片付けは今年はしない予定。

残りの時間でやりたいことは…来年以降のお金計画。

2024年スタートの新NISA

投資金額の拡大と投資期間の無制限の影響で、投資人口が増えそうな予感。増やそうと画策中。

画策しているのは金融庁を筆頭に、証券会社だけでなく運用会社もです。

出典：日本経済新聞　2023年10月18日朝刊

少しでも多くの人に振り向いてほしいと、手数料の値下げ合戦が過熱しています。

投資先のメインとなりそうな投資信託のインデックスファンド。

どこよりも安い信託報酬をうたって2018年登場した「eMAXIS Slin シリーズ」を超える低手数料の投資信託が発売されるようです。

手数料が安くなるのは嬉しいけれど、運用会社として収益が確保できるのかちょっと心配。おそらく「損して得をとる」という考え方なのかな？

証券会社のNISA口座獲得合戦も熱を帯びてきました。

来年になったら～なんて考えている人は年内に行動を起こすことをお勧めします。

新NISAをはじめようと思っている人は・・・

2023年にNISA口座を持っていれば、2024年の新NISA口座が自動的に作られます。

しかも、11月中旬からは大手ネット証券2社で新NISA用の積立設定ができます。

NISA口座は1人1口座と決まっているので

金融機関に口座開設を依頼してもすぐOK！とはなりません。

➀口座開設者が「非課税口座開設届」を金融機関に提出

➁金融機関が税務署に重複がないか確認

③金融機関が税務署から確認通知書を受けとる

④金融機関での口座開設

というように確認作業があるのでかなり時間がかかります。

来年１月からすぐ投資を始めるためにも、年内の準備が欠かせません。

NISA口座の金融機関を変更したい

今年すでにNISA口座を利用している人が、来年からの新NISAはほかの金融機関で取引したい場合には、金融機関変更の手続きが必要です。

新規口座開設より時間がかかるので、すぐに手続きをしましょう。該当の年に投資信託を購入した場合には、金融機関の変更は10月以降と決まっています。

手続きの流れとしては

➀現在の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出

➁金融機関から「勘定廃止通知書」を受領

③新たな金融機関に「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」を提出

金融機関変更の手続きは2か所の金融機関で手続きの必要です。

まずは証券会社の画面に慣れるところから

はじめて投資の世界に触れてみようと考えている人は、まずは見慣れない証券会社の画面に慣れるのが大切。

口座を作ったら、ログインをして色々触ってみましょう。

「触ったら何かすぐ買っちゃうんじゃないかしら」と心配になるかもしれません。

でも大丈夫。

実際に購入するためには

「本当にいいですか？買いますよ？」と確認画面が出ます。

だからその手前までは大丈夫。

もし、どうしても心配ならば購入金額を最低金額にしておきましょう。大手ネット証券2社の投資信託の最低購入金額は100円。大切な100円だけど、ジュース1本分と思えば痛くないですよね。

※ネット証券初参戦の時に私が試したやり方です。

画面を見ることに慣れてきたころには年末です。

2024年を新NISAと共に迎えられますね。