2023年も半分を迎えようとしていますね。
ほんと1年って早い(^-^;
2024年から始まる
注目の新NISAだけど
今のNISA制度とどう違うの？
今つみたてNISAやってるけど、これはどうなるの？
という方に向けて書きたいと思います。
【FP×整理収納アドバイザー】
モノとお金の流れを整理し
楽に貯まる仕組み化をご提案します♡
子育てママのお金の専門家
池田ひろみ です
「つみたてNISAをやってるよ」というあなた！
どんな制度か分かっていますか～？
つみたてNISAって一度設定したら
基本ほったらかしOKだから
どんなだったか覚えてないかもですが
こんな特徴がありますよ～
・年間投資枠：40万円
・非課税保有期間：20年
・非課税限度額：800万円
・投資対象：投資信託
・対象年齢：18歳以上
＊一般NISA（株などに投資できるもの）と一緒にはできない。
そう、現行のNISA制度は
余裕資金があって
株もやってみたくても
どちらかしか選べないんですよ。
新NISA制度は
つみたてNISAと一般NISAを
併用できるようになることが
大きな特徴の1つなんです！
金融庁のHPより画像をお借りしました！
新NISA制度の特徴
・年間投資枠：120万円
・非課税保有期間：無期限
・非課税保有限度額：1800万円
・投資対象：投資信託
・対象年齢：18歳以上
＊成長投資枠（現行制度の一般NISAにあたる）も併用可！
つみたて投資枠と成長投資枠
合計年間360万円までいけますね。
我が家は残念ながら
そこまでの余裕資金はないですが
併用は検討しようと思っています
今運用中のつみたてNISAは
新制度がスタートする2024年1月から
新制度用の口座が自動的に開設されるとのこと。
このまま続けていく予定の人は
手続きの必要はなくて良かったですね。
私の場合は、今の口座が
つみたてNISAしか選べない
専用口座を利用しているので
成長枠を併用できず
金融機関の変更が必要なんです。
同じような人は
新制度の口座を開設することになりますね。
その場合、
今のつみたてNISA口座で
新たに購入はできませんが
そのまま非課税で20年間は保有可能！
売却も自由ですよ。
新制度の口座開設申請受付は
2023年10月から
新制度になって
限度枠が一気に広がり
使い方を考えることになりますね。
子育て中だと
目の前の塾代・習い事代などで
そんな余裕はない！となっちゃうんだけど
少し先
5年後10年後に必要になるお金や
自分たちの将来の年金のことまで
考えて今行動すると
あとがめっちゃ楽になりますよ♡
少しでも参考になれば幸いです(*^^*）
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