こんにちは。
高浜です。
資金繰り予定を管理することについて、短期(=直近3か月の確定ベース)予測について申し上げましたが、
「お金のすべての予測」という点で、この短期だけで十分でしょうか?
会社を経営する、しかも「長く会社を存続、安定、成長させる」という点において
もう一つの重要な“視点”があります。
それは
「いまの経営のやり方・構想（新規計画）で向こう１年間のキャッシュはどうなる？」ということです。
このために、「長期資金繰り管理」も必要となります。
では今回は先にこのグラフをご覧ください。
ここで図の見方をご説明致しますと、
・現時点：7月終了
・折れ線グラフ：各月末残高、棒グラフ：各翌月支出合計
となります。
そうしますとこの図では
・7月終了時点予測では10月に資金ショートしてしまう
・各月残高は翌月支出額よりも不足している
⇒入金予定が大幅にずれると、払えないものが出てくる！
ことが判明します。
そうすると、ここからが「経営の御仕事」となり、例えば
・資金調達時期＆金額決定と活動方針策定
・収益体質の改善
・直近入金案件の条件見直しや得意先さまへの「変更御願い交渉」
・コスト整理検討
というところでしょうか。
要するに、このような「悪い事実や予測」であっても、もしくはその逆であっても
早め、早めに「リアルな予測」を経営者さんが把握できる体制が必要なのです。
ちなみにこのグラフの元データは
こちら、いわゆる「簡易式キャッシュフロー計算書」を土台にして作った予定表です。
今回はインパクトが強いと思いますので(笑)
次回また、この元データの解説含め、重要なポイントをご説明致します。
※ブログ読者様限定！経営の見える化】90分無料個別相談サービス！
会社最前線現場の数値、キャッシュフロー、経営判断のための数値、資金調達等々．．．
「なかなか、今さら聞けないお悩み」について90分無料個別相談を行います。
全国対応(東京・神奈川・千葉・埼玉以外は交通費ご負担願います。)
お申し込みはこちらから！
https://88auto.biz/daireal/touroku/entryform1.htm