ＦＰ業務を16年余りさせていただいて
あらためて思うことは、
お金の見方は千差万別ということです。
例えば、退職一時金など
まとまったお金が手元に入った場合、
今まで、
銀行に預貯金や保険商品でも
元本が保証されている金融商品に慣れていて
株式や投資信託の運用の経験のない方は、
手元にあるまとまったお金の一部で、
株式や投資信託の運用をすることは
如何なものかと相談に見えた時、
特に、元本の保証されていない商品につきものの
リスクやリターンのお話をすると、
・運用自体止める方
・株式優待を目当てにそれなりの額の運用を始める方
・証券会社などが主催するセミナーに参加して学ばれる方
など、様々です。
現役中、すでに元本の保証にない金融商品に運用経験のある方でも、
・老後の資金といえども現役時代同様に積極的に運用して相続する
・運用資金を減らす
・運用商品をリスクの低そうな銘柄や商品にシフトする
これまた様々です。
お金の見た方は、
その方の今までの生き方を
反映しているとも言えるでしょう。
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