保険商品を販売するは、
保険募集人の資格がいります。
私も以前は保険募集人として、
家計の見直しをするのと同時に
その方や家族の保険を見直し、
必要であれば、
新規に保険に加入することを提案して
提案した保険商品を販売していました。
しかし、今はやめています。
その理由は、
すべてのクライアントさんがそうではありませんが、
ＦＰとしてライフプランニングをして
より家計収支がうまく行くように提案をしても、
保険を販売すると、
ＦＰの業務より
保険に加入したことに
ウエートが行ってしまい
保険屋さんが提案した
ライフプランニングになってしますからです。
クライアントさんのなかでも、
保険を販売していない人と
保険を販売した人で、
提案後の質問される内容もちがいます。
保険を販売していない方からの方が、
よりご自身の家計に密着質問を受けるからです。
もっとも、有料で保険見直しを希望される方には、
ＦＰとして責任を持った提案をしております。
ただ、現在加入中の保障を内容を見直すことで、
保険料を削減やなかには解約の提案をして
お話は、今後のご自身のライフプランニングに
移って行くことが多いのです。
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