iDeCoを始めて4年経ちました。
運用状況報告書が送付されてきました。
iDeCoでは、先進国株式と国内株式を 30%ずつ、外国債券と国内債券を20%ずつを月々12,000円で運用してきました。
4年間で約135,000円増えていました。
利回り6.23%。
新NISAが始まるにあたり、iDeCoもポートフォリオを見直そうと、昨年末にスイッチングと配分変更を行いました。
3年間の利回りは、先進国株式:11.38%、国内株式:7.44%、先進国債券:2.27%、国内債券:-0.95%でした。
国内株式、先進国債券、国内債券を売却し、先進国株式と8資産均等を半分ずつの割合にし、月々の掛け金も20,000円にアップさせ、先進国株式、8資産均等に10,000円ずつ拠出することにしました。
新NISAと併せて月々70,000円積み立てていくことにします。
当分はこの積立額でいきます。
なにかあった時にまた見直せばいいかなと思っているので、今まで同様、基本はほったらかしでいこうと思っています。