よく聞く話でそのまま聞き流していますが、金利が上昇して外債が値下がりすると損失が拡大するという構図。
関西地地盤の池田泉州銀行は１８年３月期に米国債の評価損を約１４０億円計上する。１６年秋以降の米金利上昇で損失が膨らんだ。
債券はそのままもっていれば満額で帰ってくるが、企業としてはその年度ごとに評価しなければならないため、評価損が発生すると読める。
個人ではあまり関係ないことなのかもしれないが、難しいものです。
円安になっていれば見た目はプラスになっていそうなものですが、１６年から買っているとなると、円安のときだったはず、今の１０７円前後ではないため為替でもマイナスでダブルでマイナス。
債券投資はそんな状況だろうが、金利がさらに上昇してくると話がかわってくるんだろうと思います。
ツイッターを見ていたら、ある有名ブロガーさんが、株式で５％、債券で３％なら、株式で運用しないわけないというようなことを話されて、それはそうだと関心していました。
該当銘柄をチェックしてみると、確かに利回り５％超えでした。
ただその銘柄は現在は下落しているところ、今後の業績がどうなっていくかは判別しがたいところでしたが、目の付け所が違うんだろうなと一人関心しているところでした。
成功されている方々のつぶやきやお話を聞くことはやはり参考になります。
どのように自分の投資にプラスとしていけるかは自分次第ですね。
