旧NISA 280万円の運用結果＆出口戦略

    

40代・専業主婦です

夫・子ども2人の4人家族です。

40歳で早期退職しました。

セミリタイア・家計管理・投資など

お金の話しを書いてます。

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今年から新NISAが始まっていますが、旧NISAでも積立をしていました。

旧NISAは年間40万円の非課税枠だったので金額としては大きくないです。

夫婦合わせて、

約280万円を投資しました

20年間の運用で増えていることを期待しています

旧NISAの運用結果と出口戦略について。

  旧NISAの運用結果

夫の結果

約140万円を投資して、

＋1,032,298

妻の結果

約140万円を投資して、

＋992,682

夫婦の合計：＋2,024,980

    

夫の方が成績が良い理由は、

銘柄が異なるため。

夫はS＆P500　妻は楽天VTIが多いです。

  旧NISAの出口戦略

証券会社

・夫：SBI証券

・妻：楽天証券➞SBI証券

私は楽天証券で始めましたが、途中でSBI証券に変更しました。

今の新NISAもSBI証券で積立中

銘柄を統一したい

・夫：S＆P500、オルカン

・妻：楽天VTI、オルカン

のそれぞれ2銘柄を買いました。

非課税期間が終われば

オルカンを残して、後は売却の予定です

楽天証券は口座解約

楽天証券は、妻の旧NISAのみの運用なので、将来的に楽天VTIを売却後、

口座は解約するつもりです。

不必要な口座はいらない、という終活の一環です

オルカンは特定口座で運用継続

非課税期間終了前後で、

S＆P500と楽天VTIは、売却して現金化

オルカンは、

特定口座で運用をつづけます

将来定期売却する予定

将来「定期売却」しようと思ったら、銘柄が多いと設定がめんどうじゃないかな

管理の手間もあるので、すべてオルカンに統一したいです。

売却した現金＆特定口座は、

老後資金として使うつもり

老後資金として使っていく時期は、

夫が60歳以降になると思います。

どれくらい増えているか楽しみ～

老後資金の内訳について👇

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