今日はFPトークぅ
先日の続きです
2024年から
NISA枠がかなり拡充されます。
そこで問題になるのが
例えば月5万積み立ててる場合
現行NISAでMAXの33,000円
特別口座で17,000円
合わせて5万
こういうケース
めちゃんこ多いですよね。
今回問題なのは
これまで積み立ててきた
特別口座の分をどうするか！
です。
これまで積み立ててきた期間と
これから積み立てる予定期間によって
税金面での損得が変わってくるので
シミュレーション必須です☝️
期間が浅いなら
その時点での評価額でニューNISAに入り直した方が長い目で見ると🉐
なケースがあったりするので
見直しをオススメします
そこで役立つのがこちらのツール
ほかにも便利なシミュレーションツールが
あちらこちらから出てるので
どれでもよいと思います😊
利回り7パーといきたいところてすが
4～5で計算しておくと無難かと
(どこに何に投資するかによっても
もちろん異なります)
利益が出たら
約20%もってかれますかんね
(そのうち30%とかになるかもだし)
できるならうまく非課税で積み上げたい
ニューNISAの枠が残ってるのに使わぬまま
特別口座分で税金もってかれるの
ヤじゃないですかぁ
