私はファイナンシャルプランナーとして活動しています。専門は投資と生命保険です。
この活動の中で投資信託にもっと注目が集まってもいいのではないかと思いブログを書くことにしました。
まず皆さんが投資と聞いて思い浮かぶのは株式ですね。株式でいろんな人が投資をしていて実際に欲しい、買いたいという方も多くいます。だけど投資信託はこっちから薦めないと買いません。
なぜでしょう？わかりにくいのでしょうね。
でも投資信託の利点っていっぱいあります。よく言われているのは
①小額投資
②分散投資
③プロが運用
小額投資は確かに投資しやすいですのでメリットですが分散投資をしているからといって儲ける可能性が高くなるわけでもなくそもそも分散投資していないものもあります。そしてプロが運用しているからって必ず儲かるほど甘い世界ではありません。新聞で専門家が話した内容と逆の結果になっていることもあるので必ずしも信用できるわけではないことがわかると思います。
じゃあ投資信託のどこがいいねん！と言われそうですね。
私が思う投資信託のメリットとしては
①普段では買えない地域や商品が簡単に買える
②予測した将来の展望に投資できる投資信託がある
③長期投資に向いている
④投資に時間がかからない
⑤精神的負担が少ない
⑥今から投資する投資信託のこれまでの運用実績がわかる
と他にもありますが後は思いついたらまた書きます。
もちろんデメリットとして
①手数料が高い
②商品内容がわかりにくい
③投資をしている気分になれない
④短期で儲けを出しにくい
などデメリットもたくさんあります。①の手数料が高いから嫌だという話しはよく聞きます。④も一部を除いては短期で儲けを出す物ではないのでしょうがないと言えるでしょう。
そしてメリットの中で私が一番紹介したいのは
⑥今から投資する投資信託の運用実績がわかる
です。
投資信託には販売している会社とは別に運用会社があり、その運用会社のホームページにいけばその投資信託の過去数年間やその投資信託ができた当初からの運用実績が『月次報告書』に数字として載っています。
もしあなたが自分で投資をしたとしてプラスの結果になっているのでしょうか。
儲けていないのであれば月次報告書を見て儲けている投資信託に投資をするのも有効な手だと思います。また投資などしたことがないという人も運用会社のＨＰに行き投資信託の運用報告書を見て運用に成功しているかどうかを見て投資対象を決めるのも賢い方法だと思います。実際に過去ずっと成績がプラスで過去3年間で30％の利益を上げている投資信託もたくさんありますから。そしてデメリットである手数料が高いという点もトータルリターンで考えたらプラス30％を稼ぐのに3％少しの手数料は運用代行料と考えてもいいのではないでしょうか？（ここが意見が分かれるところです。。）投資信託を買う機会があればぜひ月次報告書のことを思い出してください。