台湾で警示アカウント（警示帳戶）とされる可能性のある理由
「預金口座および疑わしい違法または明らかに異常な取引の管理方法」第4条によると、警示アカウントに指定される理由には以下のものが含まれます：
- 短期間に頻繁に預金口座の開設を申請し、合理的な説明ができない場合。
- 顧客の申請した取引機能がその年齢や背景と明らかに不釣り合いである場合。
- 顧客が提供した連絡先情報が合理的な方法で確認できない場合。
- 金融機関または市民から通知された預金口座が犯罪者に使用されている疑いがある場合。
- 預金口座内に頻繁に多数の小額の出入金取引があり、テスト行為に近い場合。
- 短期間に銀行の電子サービスや設備を集中的に使用し、顧客の通常の取引習慣と明らかに異なる場合。
- 長期間取引がなかった預金口座に突然異常な取引がある場合。
- 銀行のマネーロンダリング防止措置テンプレートに記載されている疑わしいマネーロンダリングの特徴に合致する取引がある場合。
- 監督機関や銀行が疑わしい違法または明らかに異常な取引と認定したその他の預金口座。
簡単に言うと、銀行の取引記録に異常があり、刑事事件に関連する可能性がある場合、アカウントが警示アカウントとしてマークされる可能性があります。一般的に、市民のアカウントが警示アカウントとして指定される主な理由は以下の3つの状況です：
1. 融資詐欺により警示アカウントとなる
これは詐欺グループがよく使用する手法の一つです。詐欺師は、人々が融資プロセスに不慣れであることを利用して、個人のアカウント情報やキャッシュカード情報の提供を求め、迅速な融資をエサにして人々を罠にはめます。このような詐欺行為は通常、被害者のアカウント、クレジットカード、または通帳を不正に取得して行われます。金融機関は原則として電話でこれらの個人情報の提供を求めることはありません。みなさんも注意して、警示アカウントとしてマークされると、融資や小額融資が不可能になるため、アカウントの警示状態を迅速に解除することが最も直接的な方法です。任意の機関が警示アカウントの融資を理由に宣伝している場合は、警戒を強めて騙されないようにしてください。
2. 不明金の入金により警示アカウントとなる
もし銀行口座に突然不明な出所の金が入金されたり、1円の振込があったりした場合、それは誰かがオンラインショッピングプラットフォームや他のチャンネルを通じてあなたの口座の有効性を確認しようとしている可能性があります。これらの異常な状況を無視すると、口座が他人を詐欺するために使用される可能性があります。このような場合は、直ちに銀行や金融機関に問い合わせ、適時に警察に報告することをお勧めします。
3. 偏門仕事の社団により警示アカウントとなる
もし一時的にお金に困っていて、偏門収入や偏門仕事の社団で自分の銀行口座を他人に売ったり貸したりした場合、詐欺グループによってマネーロンダリング用として収集されている可能性が高く、このような状況では人頭口座として使用される可能性があります。