今回は、2026年6月27日に確認した運用記録です。
6月26日の日本株市場は、前日の上昇から一転して大きく下がりました。日経平均株価は69,360.88円、前日比3,005.46円安でした。TOPIXも3,963.36となり、前日比53.11ポイント安でした。
日本株だけを見ると厳しい一日でしたが、私のポートフォリオ全体では、前回記事である第13回より131,204円増えました。第13回では日本株の反発にもかかわらず全体が減少しましたが、今回は日本株の急落にもかかわらず、全体では小幅に増加しました。
今回の総評価額は46,240,902円です。タイトルの「90万円増」は、ブログを投資信託中心に再開した第6回からの増加額を丸めた表現です。第6回から今回までの増加額は918,926円となりました。
今回のポイント
まず、前回記事である第13回との比較です。2026年6月23日確認値と、今回の2026年6月27日確認値を比べています。
| 項目 | 第13回 2026年6月23日 |
今回 2026年6月27日 |
増減額 |
|---|---|---|---|
| 総評価額 | 46,109,698円 | 46,240,902円 | +131,204円 |
| 元本・拠出累計 | 19,628,410円 | 19,628,410円 | ±0円 |
| 評価損益 | +26,481,288円 | +26,612,492円 | +131,204円 |
第13回との比較では、総評価額は131,204円増えました。元本・拠出累計は同じ前提にそろえているため、増加分は評価損益の改善によるものです。
次に、ブログを投資信託中心に再開した第6回からの変化です。2026年6月11日確認値と、今回の2026年6月27日確認値を比べています。
| 項目 | 第6回 2026年6月11日 |
今回 2026年6月27日 |
増減額 |
|---|---|---|---|
| 総評価額 | 45,321,976円 | 46,240,902円 | +918,926円 |
| 元本・拠出累計 | 19,605,889円 | 19,628,410円 | +22,521円 |
| 評価損益 | +25,716,087円 | +26,612,492円 | +896,405円 |
第6回から今回までを見ると、総評価額は918,926円増えています。このうち、元本・拠出累計の増加は22,521円です。増加の大部分は、評価損益の改善によるものです。
今回の主な増加要因は、外国株式、外国債券、金ファンドの増加です。一方で、主な減少要因は日本株式の下落でした。
今回の数値は、証券口座A、iDeCo、直販ファンドのいずれも、2026年6月26日公表の基準価額を使って再計算しています。iDeCoについても、画面表示値ではなく、最新基準価額で計算し直した数値です。
口座別の残高
口座別に見ると、証券口座Aは減少しました。一方で、iDeCoと直販ファンドが増えたため、全体では増加しました。
| 口座 | 第13回 2026年6月23日 |
今回 2026年6月27日 |
増減額 |
|---|---|---|---|
| 証券口座A | 16,233,712円 | 16,204,762円 | -28,950円 |
| iDeCo | 13,147,395円 | 13,183,431円 | +36,036円 |
| 直販ファンド | 16,728,591円 | 16,852,709円 | +124,118円 |
| 合計 | 46,109,698円 | 46,240,902円 | +131,204円 |
証券口座Aは28,950円減少しました。これに対して、iDeCoは36,036円増加し、直販ファンドは124,118円増加しました。口座別では、直販ファンドの増加が最も大きくなっています。
証券口座Aの内訳
| 項目 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 現金・MRF | 189,889円 | - |
| 個別株 | 69,020円 | -27,480円 |
| 投資信託 | 15,945,853円 | +8,346,163円 |
| 証券口座A 合計 | 16,204,762円 | +8,318,683円 |
証券口座Aの投資信託内訳
| ファンド | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 500,895円 | +150,895円 |
| 三井住友・中小型株ファンド | 910,790円 | +350,006円 |
| 三井住友DS・海外株式ETFファンド | 7,262,377円 | +4,228,112円 |
| 野村世界業種別投資シリーズ | 47,102円 | +5,102円 |
| HSBCチャイナオープン | 29,783円 | -217円 |
| SMT日経225インデックス・オープン | 3,835,207円 | +2,379,464円 |
| Smart-i ゴールドファンド（為替ヘッジなし） | 472,421円 | -1,579円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）旧つみたてNISA分 | 1,664,512円 | +904,517円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）NISAつみたて枠分 | 1,222,766円 | +329,863円 |
| 投資信託 合計 | 15,945,853円 | +8,346,163円 |
証券口座Aでは、SMT日経225インデックス・オープンの下落が大きく出ました。第13回で4,001,297円だった評価額は、今回は3,835,207円となり、166,090円減少しています。
一方で、三井住友DS・海外株式ETFファンドは7,262,377円となり、第13回より33,580円増えました。Smart-i ゴールドファンド（為替ヘッジなし）も472,421円となり、第13回より102,173円増えています。
iDeCoの内訳
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 時価評価額 | 13,183,431円 |
| 掛金累計額 | 5,572,331円 |
| 評価益 | +7,611,100円 |
| 商品 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 国内株式（TOPIX） | 257,121円 | +176,242円 |
| 外国株式（MSCI-KOKUSAI） | 8,230,696円 | +6,287,092円 |
| 外国債券 | 2,322,496円 | +784,165円 |
| 新興国債券 | 838,862円 | +353,117円 |
| 定期預金 | 1,534,256円 | +10,484円 |
| 合計 | 13,183,431円 | +7,611,100円 |
iDeCoは第13回の13,147,395円から13,183,431円となり、36,036円増加しました。国内株式は下落しましたが、外国株式、外国債券、新興国債券が増えたため、iDeCo全体では増加しました。商品別内訳の評価損益には、定期預金の利息相当分10,484円を含めています。
直販ファンドの内訳
| 項目 | 金額・数量 | 使用時点 |
|---|---|---|
| 保有口数 | 3,373,443口 | 2026年6月27日確認時点 |
| 基準価額 | 49,957円 | 2026年6月26日公表値 |
| 評価額 | 16,852,709円 | 上記の保有口数と基準価額で再計算 |
| 投資元本 | 6,170,000円 | 2026年6月27日確認時点 |
| 評価損益 | +10,682,709円 | 評価額－投資元本 |
直販ファンドは、2026年6月27日確認時点の保有口数3,373,443口に、2026年6月26日公表の基準価額49,957円を掛けて評価額を再計算しています。第13回比では124,118円の増加となりました。
注：直販ファンドの評価額は「基準価額（円）×保有口数（口）÷10,000」で算出しています。端数処理は円単位で行っています。
資産分類別の内訳
資産分類別に見ると、日本株式は減少しましたが、外国株式・外国債券・その他資産が増えました。
| 分類 | 評価額 2026年6月27日 |
構成比 | 第13回比 |
|---|---|---|---|
| A群 日本株式 | 5,072,138円 | 11.0％ | -170,614円 |
| D群 外国株式・為替ヘッジなし | 35,810,840円 | 77.4％ | +183,768円 |
| F群 外国債券・為替ヘッジなし | 3,161,358円 | 6.8％ | +15,877円 |
| Z群 その他 | 2,196,566円 | 4.8％ | +102,173円 |
| 合計 | 46,240,902円 | 100.0％ | +131,204円 |
今回の総評価額は131,204円増えていますが、中身を見ると、日本株式の減少を、外国株式・外国債券・その他資産が上回った形です。
A群 日本株式
| 商品・資産 | 評価額 |
|---|---|
| SMT日経225インデックス・オープン | 3,835,207円 |
| 三井住友・中小型株ファンド | 910,790円 |
| 野村DC国内株式インデックスファンド・TOPIX | 257,121円 |
| 楽天グループ | 69,020円 |
| A群 合計 | 5,072,138円 |
A群の日本株式は、第13回比で170,614円の減少でした。SMT日経225インデックス・オープンの減少が最も大きく、A群全体を押し下げました。
ただし、A群は全体の11.0％です。大きく下がったとはいえ、ポートフォリオ全体を決定するほどの比率ではありません。今回も、日本株の下落だけでは全体の増減を説明できません。
D群 外国株式・為替ヘッジなし
| 商品・資産 | 評価額 |
|---|---|
| 直販ファンド | 16,852,709円 |
| 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI | 8,230,696円 |
| 三井住友DS・海外株式ETFファンド | 7,262,377円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）旧つみたてNISA分 | 1,664,512円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）NISAつみたて枠分 | 1,222,766円 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 500,895円 |
| 野村世界業種別投資シリーズ | 47,102円 |
| HSBCチャイナオープン | 29,783円 |
| D群 合計 | 35,810,840円 |
D群の外国株式・為替ヘッジなしは、第13回比で183,768円の増加でした。今回の総評価額を押し上げた中心です。
D群はポートフォリオ全体の77.4％を占めています。そのため、この部分が増えると、日本株式が下がっても全体では増加することがあります。
F群 外国債券・為替ヘッジなし
| 商品・資産 | 評価額 |
|---|---|
| 野村DC外国債券インデックスファンド | 2,322,496円 |
| 野村新興国債券インデックスファンド | 838,862円 |
| F群 合計 | 3,161,358円 |
F群の外国債券・為替ヘッジなしは、第13回比で15,877円の増加でした。今回の主役ではありませんが、日本株式が大きく下がる中で、少し支える側に回りました。
Z群 その他資産
| 商品・資産 | 評価額 |
|---|---|
| 現金・MRF | 189,889円 |
| Smart-i ゴールドファンド（為替ヘッジなし） | 472,421円 |
| iDeCo定期預金 | 1,534,256円 |
| Z群 合計 | 2,196,566円 |
Z群のその他資産は、第13回比で102,173円の増加でした。現金・MRFと定期預金は変わっていません。増加の要因は、金ファンドの評価額増加です。
今回の確認点
| 確認点 | 内容 |
|---|---|
| 日本株式 | A群は第13回比-170,614円。日経平均型の投資信託を中心に下落。 |
| 外国株式 | D群は第13回比+183,768円。直販ファンドとiDeCo外国株式を中心に増加。 |
| 外国債券 | F群は第13回比+15,877円。外国債券と新興国債券が増加。 |
| その他資産 | Z群は第13回比+102,173円。金ファンドが増加。 |
| 全体 | 総評価額は第13回比+131,204円。日本株式の下落を他資産が上回った。 |
今回の動きは、第13回と対照的です。第13回では、日本株市場が反発しても、外国株式と金ファンドの下落で全体は減りました。今回は、日本株市場が大きく下がっても、外国株式、外国債券、金ファンドが増えたことで、全体は増えました。
日本株市場は大きく下がりましたが、ポートフォリオ全体では増加しました。これは、日本株式の比率が全体の11.0％にとどまり、外国株式・為替ヘッジなしが77.4％を占めているためです。
今回の教訓：国内市場が大きく動いても、自分の資産全体への影響は保有比率によって変わります。上がった資産と下がった資産を分けて見ることが、運用状況を落ち着いて確認するうえで大切です。
出典・注記：日経平均株価とTOPIXは2026年6月26日終値を参照しています。証券口座Aの投資信託、iDeCo、直販ファンドは、2026年6月26日公表の基準価額に基づいて再計算しています。保有口数または保有内容は2026年6月27日確認時点の数値を使用しています。個別ファンドの基準価額は各運用会社・販売会社の公表値、保有口数・口座内数値は筆者保有の各証券口座・運用報告書に基づく内部データです。
本記事は、筆者自身の運用記録と市場観察であり、特定の金融商品の売買を推奨するものではありません。