こんばんは！
オフショアブログ研究所です
本日は、以前ご紹介させて頂いたオンラインで契約出来る商品の運用シミュレーションを見てみたいと思います。
商品名：ITA（インベスターズトラスト） EVOLUTION（エボリューション）
特長：
・投資信託型の商品で、150種類以上のファンドの中からポートフォリオを組んで運用します。
ポートフォリオに関しては、自分自身でファンドを選択する事も可能ですが、IFAに手数料（通常は、運用資産の1％/年）を払えば運用を委託する事が出来ます。
・元本保証はありませんが、手数料は同じITAの元本確保型商品に比べると割安です。
今回は、下記の内容で年利4％と9％の場合でシミュレーションを行いました。
35歳・男性
プラン年数：20年
毎月の保険料：USD500
総支払い保険料：USD120,000
ちなみに損益分岐点は
・年利4％の場合は、9年目
・年利9％の場合は、6年目
になります。
EVOLUTIONはアグレッシブ型の運用商品で、ある程度のハイリスクも頭に入れながら、高いリターンを狙う商品です。使い道としては、老後の年金プラスα、生活資金に余裕を持たせるためなどが考えられます。
ぜひご参考にしてみて下さい。
また商品にご興味を持たれた場合、香港IFAのご紹介も行っておりますので、お気軽にお問い合わせ下さいませ
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