こんにちは、オフショアブログ研究所です
今回は60代前半男性、経営者、相談事例です。
次の5年間もお仕事をされる予定で、その間に毎月積立てをし、
最短かつ安定リターンを得られる商品がないか、という相談です。
貯蓄型商品は最低でも６年は置いておかなければなりません。
前期前納、もしくは、年払いの場合で、トントンになるのは最短で7年目からです。
年払いも検討しましたが、ご本人の意向もあり、毎月の月払い、を選択しました。
プラン：リージェントインシュランスプラン２
年数：5年プラン
積立額：米ドル3,500／月
総保険料：210,000
9年目：216,045 (102%)
15年目：339,201 (161%)
20年目：465,407 (221%)
15年目で約1.6倍、20年目に約2.2倍となります。
月払いは年払いより若干利回りが遅くなります。
年金に加えて、15年目からは更に十分な足しになりますね。
ポイントは、何よりも大切なのはご本人の家計状況にあった適切な投資プラン、
ニーズにあうものを選ぶことが重要ですね。
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