こんにちは、オフショアブログ研究所です
今回は30代女性、メーカーにお勤めの方からの相談です。
ご結婚もされていて、お子様が一人います。
旦那様のほうは既に海外保険に入っており、今度は奥様ご本人も加入したいということです。
今回は長期である程度の利回りと貯蓄リターンを確実に目指しつつ、
万が一の際、家族の為に保障を備えたい、という要望です。
長期でこつこつ、確実な利回り、厚めの死亡保障、という目標なので、
ライフブリリアンス20、米ドル500月払い、にすることにしました。
積立て年数：20年
女性（非喫煙）
総保険料：米ドル120,000
支払保険料 解約返戻金 死亡保障
1年目 6,000 288,300
15年目 90,000 106,568 458,150
20年目 120,000 188,940 511,470
30年目 120,000 316,926 697,004
特長は1年目から死亡保障がついている点です、
運用年数とともに増加していきます。
解約返戻金のリターンのほうは、15年目から損益分岐点を超え、
118%のリターン率。
20年目で払込みが終わり、約2,148万円、157%のリターン率。
30年目には、約3,600万円、264%のリターン率。
死亡保障に関し、30年目には約7900万円、
1年目の死亡保障金額に対し、241%も増加！
ポイントは、若い時からこつこつ運用していけば、定年を迎える頃には老後資金の安心、
万が一の保障、をしっかり手に入れることができます。
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