小型和微型企業是我國經濟、經濟和社會發展的重要組成部分。它們在促進經濟增長、促進工業、技術創新和社會穩定方面發揮著不可替代的作用。但是，融資的困難一直阻礙著小型和微型企業的發展。公共信息表明，小型和微型企業是公共部門的支柱。
占國內生產總值的60%以上，但只得到銀行資金總額的約30%。
如何有效地解決中小企業融資的困難？3月12日，記者走訪了陝西省威南市副市長高士。
高傑表示，銀行貸款是小微企業獲取資金的主要渠道，其信貸支持與小微企業的社會貢獻和資金需求不相適應。小微企業有緊急的融資需求和單一的融資渠道，推高了融資成本。
據了解，我國金融機構小微企業平均貸款利率約為6%，網上貸款利率約為13%，小微企業等金融機構貸款利率為15%-20%。再加上公證費的咨詢和評估，綜合資金成本遠高於國有大中型企業。融資成本高，擠壓企業利潤，加劇違約風險，形成金融一體化。
這種惡性循環是難以加劇的，合同業務的嚴格重組可以繼續發展。
2015年以來，為解決小微企業融資難問題，黨中央、國務院出台了一系列支持民營經濟發展的金融政策，為小微企業提供信用增信和優質金融服務，取得了積極成效。
然而，在以政策為導向的方針中，一些"高水平"和"高水平"，例如，中華民國和剛果民主共和國的合作，並不在同一時期。政策與政策的效果不相同。
“熱”，銀行的現狀“酷”。
同時，商業銀行過分強調利潤和風險，對小微企業貸款的意願很小。一是商業銀行具有負債高、杠杆率高、風險大的特點，其經營邏輯是追求利潤、規避劣勢；對小微企業的融資支持具有明顯的公共屬性，以商業銀行為主要市場參與者。
二是小微企業自身的管理不符合標准，抵押品不足，信用風險大，銀行的管理成本相對較高，遺憾的是，這比普通銀行更常見；第三，銀行行長的信譽信政策不符合當地分行的商業服務。責任豁免制度沒有得到有效實施，風險承受能力等評估標准也沒有調整。效果數無效。
要進入試點階段，我們可以直接進入駐軍，我們可以提供標准間，甚至提供關鍵設備和補給，以充分支持企業的發展。
截至目前，安全技術產業園區已有近100家研發公司。對於這些初創企業，徐州高新區已經啟動了淘汰機制和專門的評估團隊。如果兩年內沒有結果，將被淘汰。
目前，徐州高新區以數據科學家為首，成立了以公司為依托的安全產業技術研究所，形成了一套成熟的管理模式和操作方法，可供其他地區借鑒。