夫が書きます。

 

我が家の現状の資産は1350万円程度ですが、

どのような資産で保有しているのか記録します。

 

妻名義の資産は500万円でほとんど銀行口座にあります。

 

夫の資産850万円でその内訳は

 

銀行口座400万円(社内貯金含む)

貯蓄型保険250万円(個人年金保険、学資保険等)

個別株150万円

ETF25万円

イデコ25万円

 

私が勤めている会社は社内貯金があり、利息は1%程度で毎月2万円ずつ積立を行っています。

 

また、現在の会社に転職する前に保険商品を扱う金融機関に勤めており、貯蓄型保険の割合が高いのはそのためです。

複利とは言えませんが、大体1%程度の利息を見込めます。

今ではあまり魅力を感じませんが、元本を保証され、貯金よりも利息が得られる保険商品は当時とても魅力的でした。

 

そういうわけで2年前まですべての資産を貯金と貯蓄型保険で保有していました。

しかし、昨年の5月に「金もち父さん、貧乏父さん」を古本で手に入れ、

投資にも興味を持ち株への投資を始めました。株への投資歴は1年半程です。

 

今後はサイドFIREにむけて、毎月増えた貯金そのまま置いておかずに、主にETF商品に投資しようと戦略を練っています。

どのようなETFに投資しようか現在検討中ですが、また記録に残せたらと思います。