夫が書きます。
我が家の現状の資産は1350万円程度ですが、
どのような資産で保有しているのか記録します。
妻名義の資産は500万円でほとんど銀行口座にあります。
夫の資産850万円でその内訳は
銀行口座400万円(社内貯金含む)
貯蓄型保険250万円(個人年金保険、学資保険等)
個別株150万円
ETF25万円
イデコ25万円
私が勤めている会社は社内貯金があり、利息は1%程度で毎月2万円ずつ積立を行っています。
また、現在の会社に転職する前に保険商品を扱う金融機関に勤めており、貯蓄型保険の割合が高いのはそのためです。
複利とは言えませんが、大体1%程度の利息を見込めます。
今ではあまり魅力を感じませんが、元本を保証され、貯金よりも利息が得られる保険商品は当時とても魅力的でした。
そういうわけで2年前まですべての資産を貯金と貯蓄型保険で保有していました。
しかし、昨年の5月に「金もち父さん、貧乏父さん」を古本で手に入れ、
投資にも興味を持ち株への投資を始めました。株への投資歴は1年半程です。
今後はサイドFIREにむけて、毎月増えた貯金そのまま置いておかずに、主にETF商品に投資しようと戦略を練っています。
どのようなETFに投資しようか現在検討中ですが、また記録に残せたらと思います。