お試しFIRE中のクマヨです
40代から投資を始め、2年で早期退職。
フルFIRE生活を2年過ごした後、現在は「小さく働く」サイドFIREにチャレンジ中です。
今回は、ドル建て資産について考え直した話です。
EDVとTLTとは？
EDVとTLTは、アメリカの長期国債へ投資するETFです。
景気後退や利下げ局面では値上がりしやすく、株式とは異なる値動きを期待できます。
米国長期債を保有する理由
私はEDVとTLTを保有中です。
景気後退や株式市場が大きく下落した局面で、ポートフォリオを少額でしっかり支えてくれることを期待して保有しています。
ドル建て資産を持つ意味
EDVやTLTを購入した頃、私は海外に興味がありました。
海外移住や、長期の海外旅行に憧れていたので、「ドルそのもので資産を持つ」意味がありました。
しかし、現在は海外へ移住する予定はありません。
海外旅行も、行くとしても短期間。
生活費も老後資金も、結局は日本円で使います。
そう考えると、ドルそのものを保有する意味は、私にとって以前ほど大きくないように感じるようになりました。
管理のしやすさを優先
ドル建て資産を持っていると、
・ドル転、円転が必要になる
・外貨管理が増える
・税制変更の影響も気になる
もちろん、ドル建てならではのメリットもあります。
EDVやTLTを購入した頃は、資産管理自体が楽しかった。
確定申告も「勉強になる」と思っていました。
でも今は、管理がシンプルであることや、手間を減らすことも大切な価値になってきました。
欲しいのは米国長期債の値動き
現在、私が欲しいのは、ドルそのものではなく、米国長期債の値動きです。
景気後退や利下げ局面で値上がりしやすく、株とは大きく異なる動きをしてくれる。
そんな役割です。
代わりの商品を探してみた
候補として考えたのは、
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
・2255（米国長期国債ETF）
eMAXIS Slimは投資信託なので管理しやすい反面、先進国全体の債券に分散されるため、TLTとは値動きが異なります。
一方、2255は円で売買できる日本のETFですが、米国長期国債に投資しており、TLTに近い値動きが期待できます。
信託報酬も比較的低く、円で完結するのも魅力でした。
まずは2255を試してみようと思っています。
いずれは現金や日本債券も選択肢
将来的には米国長期債そのものをなくして、現金や日本債券の比率を増やすことも考えています。
もっとシンプルにしてもいいかなぁと考え中です。
究極の理想は、こちら↓
ですが、まずは2255で様子を見ることにしました。
管理は本当に楽になるのか。
TLTと同じ役割を果たしてくれるのか。
自分に合うのか。
そんなことを確かめるお試しです。
少しずつアップデート
投資に正解はありません。
以前は良かった方法も、年齢や資産額、生活スタイルが変われば、最適解は変わっていきます。
その時々の自分に合わせて少しずつアップデートしていきたいと思っています。
……とは言いつつ…
「シンプルなポートフォリオにしたい」と言いながら、代替商品を探した結果、一時的に銘柄が増えてしまいました
これも試行錯誤の途中 
（と、思うことにしよう…）
少しずつ理想のポートフォリオに近づけていこうと思います
もし、良い考えがあれば教えてください
読んでくださって、ありがとうございます。
40代独身FIREの日常や、投資やお金について書いています。
良かったらまた見てくださいね
【noteも書いています】
ブログ村に参加しています。
クリックいただけると嬉しいです。
