4年近くなったイデコの運用実績

公的年金の不足を補うイデコの活用が必須

こんにちは

松江の行政書士&ファイナンシャルプランナーの小室寿明です

61歳を迎えた私の場合、イデコ（iDeCo）の積立は終了しています。

なので今回は、長男が積み立てているイデコの運用実績を紹介してみます。

MY生命保険の個人年金に加入していた長男ですが、中途解約して税制優遇措置がありお得なイデコに加入することを勧めました。

で、2018年の4月からイデコに加入し、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを積み立てしています。

で、毎月2万円

（※先月からは2.3万円に増額）を43ヵ月積み立てた結果、11月末現在の元本88.3万円

が106.6万円

となっており、20.76%（18.3万円）の増加。

年利回り換算では、5.17％の運用実績となっています

▲イデコ（確定拠出年金）を管理するJIS&Tのホームページで運用結果を見ることができる。直近12月15日の状況。

▲セゾン投信のバンガード・グローバルバランスファンドの運用レポート。過去1年の運用実績は、プラス16.79%となっています。

所得から積立金の所得控除の4年間の累計は13.2万円

。

運用益に加え、それだけ手元に残った計算となります。

マクロ経済スライドで年々公的年金の支給額が減らされていく現役世代にとって、老後の資金不足は大きな課題。

このイデコの活用は必須、と思う私です

※投資は自己責任です。上記の記述内容中の数値は、将来の運用利回りを保障するものではありません。

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