本来、このブログを始めたのは
私の持っている専門知識と経験から
少しでも役に立つ情報提供がしたかったから。
ですが・・・
やっと1回目(笑)
私は倒れるまで保険屋さんで働いていました。
国家資格2級ファイナンシャルプランニング技能士を持っています
最近は、
保険ももちろんだけど、
年金や不動産の相談が多いです。
特に不動産とそれに係る相続税や贈与税について。
会社にいたときは
会社のPCで簡単に金利計算や表が作れたけど
今は手計算なので時間がかかります
そういえば、
「ファイナンシャルプランナー」って
誰でも名乗れるって知っていましたか
国家資格を持っていなくても
各会社の所定の研修を受けると
名刺に「ファイナンシャルプランナー」と入れられるんです。
会社によって規定は違うので
どこまでの知識があるのかは私にもわかりません。
最近は
トラブルを防ぐため記載しなくなったところも多いですが
まだ記載のある名刺を在庫として持っている方もいるのは事実です。
国家資格を持っている人が名刺に記載する場合
「国家資格」と「○級」を必ず入れなければいけません。
もし、名刺をもらったり資料に記載があったら
確認してみてください。
どの国家資格も同じですが
3級まではある程度勉強すると取れます。
2級以上はやっぱりしっかり勉強しないと難しいですね。
(2級は3回受けました)
と、いうことで
私が専門の保険についてのブログを書いていきます。
少しでも
お役にたてれば嬉しいな
今日は
最近CMでもやっている「持病」について。
保険に入るとき「告知」というものをします。
★今、病院にかかっているか。
★薬は飲んでいるか。
★健康診断で異常はあったか。
★今までにかかった病名。
ほかにもありますが
重要なのはこの辺です。
よく質問されるのが、
「風邪」「花粉症」「鼻炎」「捻挫」など
告知するのかどうか。
もちろん告知する必要があります。
担当の保険屋さんによっては
「書かなくていい」というでしょう。
私は保険屋さんだったので
気持ちはよくわかる
正直、
「そんな細かいこと書かなくても・・・」
「審査には関係ないから・・・」
と、思います(笑)
でも、告知は告知。
保険に加入するときは「告知義務」があります。
「義務」だからしょうがない(笑)
きちんと告知しなかったら
「告知義務違反」となって、保険金がもらえません。
たまに、「告知した」「告知してない」で
トラブルになることがあります。
多くは、担当者に言ったけど・・・。書いてない。
担当者に「書かなくていい」と言われた。
など。
ちなみに
口頭で告知しても告知したことにはなりません。
たとえ、「書かなくていい」と言われても
「告知書」にしっかり記載してください。
そして
「書かなくていい」と言う保険屋さんは
決していい担当者じゃありません。
変えてもらいましょう
なんだか
長くなってしまいました。
続きはまた
リクエスト・質問あればコメントください