本日(週初)は、私の投資信託の運用状況に
ついてになります。
※今は自由に使えない保険や私的年金の残高(広義の金融資産)は含まれていません。
[定例 週初]
9月6日現在(9月4日の基準価額)の状況
残高は指数で表示します。
投資信託の表示
一括: 一括購入
積立: 積立購入
株 : 株式投資信託
バ :バランス型投資信託
日 : (組入銘柄対象国地域)日本
米 :(組入銘柄対象国地域)アメリカ
先 :(組入銘柄対象国地域)先進国
新 :(組入銘柄対象国地域)新興国
世 :(組入銘柄対象国地域)世界
ア :アクティブ型
イ :インデックス型
テ :テーマ型
預金 14.3
投資信託
(ＮＩＳＡ口座)
一括 バ 世 24.1
一括 株 世 テ 15.3
一括 株 世 テ 5.4
一括 株 新 ア 3.7
一括 株 新 ア 3.0
一括 株 世 ア 14.0
積立 株 世 ア 3.4
積立 株 世 テ 13.8
積立 バ 世 8.7
積立 株 米 イ 8.4
積立 株 世 ア 8.7
積立 株 世 ア 2.5
一括 株 世 テ 2.7
(特定口座)
一括 株 新 ア 10.5
一括 株 先 ア 7.9
一括 株 新 ア 9.0
一括 株 先 ア 10.3
一括 株 日 ア 7.7
積立 株 米 イ 3.7
借入金 🔺25.9
合計 152.2(小数点第2以下切捨)
[購入後3年以上保有しているファンド]
(購入時比 2〜173%)
[一昨年の12月以降に購入したファンド]
(購入時比 ▲11～38%)
[積立購入]
(購入時比 14〜84%)
先週は、
全体として全面安となりました。
ファンド毎個別でみても、
ほぼ全ファンドが減少となりました。
分散投資をしているので、最悪1〜2銘柄くらいは
微増とかあるものですが、
前週は久しぶりの全面安でした。
理由は後付けでいくらでも考えられるのですが、
(それは専門家?と称するアナリストや評論家に
任せておきましょう😌)
「リスクを抑制して利益を最大化する資産運用」
においては、
「分散投資」と「長期保有」
※分散することによりリスクは抑えられ、
長期保有することで、複利効果もあいまって
利益を最大化できます。
が肝なので😊
慌てて売買などしません。
必要になったら売り、
余裕資金ができたら買うだけです。
(何を売り、何を買うかは、判断して決めることは
重要ですが)
長期的にみれば、
AI半導体も
世界全体も
成長は続くと判断できます😊