本日(週初)は、私の投資信託の運用状況に
ついてになります。
※今は自由に使えない保険や私的年金の残高(広義の金融資産)は含まれていません。
[定例 週初]
7月19日現在(7月17日の基準価額)の状況
残高は指数で表示します。
投資信託の表示
一括: 一括購入
積立: 積立購入
株 : 株式投資信託
バ :バランス型投資信託
日 : (組入銘柄対象国地域)日本
米 :(組入銘柄対象国地域)アメリカ
先 :(組入銘柄対象国地域)先進国
新 :(組入銘柄対象国地域)新興国
世 :(組入銘柄対象国地域)世界
ア :アクティブ型
イ :インデックス型
テ :テーマ型
預金 21.4
投資信託
(ＮＩＳＡ口座)
一括 バ 世 24.6
一括 株 世 テ 15.7
一括 株 世 テ 5.7
一括 株 新 ア 3.7
一括 株 新 ア 2.9
一括 株 世 ア 14.3
積立 株 世 ア 3.4
積立 株 世 テ 14.7
積立 バ 世 8.3
積立 株 米 イ 8.1
積立 株 世 ア 8.3
積立 株 世 ア 2.4
一括 株 世 テ 2.7
(特定口座)
一括 株 新 ア 10.9
一括 株 先 ア 8.1
一括 株 新 ア 10.2
一括 株 先 ア 11.4
一括 株 日 ア 7.5
積立 株 米 イ 3.8
借入金 🔺26.6
合計 162 .5(小数点第2以下切捨)
[購入後3年以上保有しているファンド]
(購入時比 7〜173%)
[一昨年の12月以降に購入したファンド]
(購入時比 ▲16～47%)
[積立購入]
(購入時比 19〜99%)
先週は、
総金融資産は増加していますが、
運用資産(投資信託)は微減となりました。
特に、ロボ、AI、5Gといったテーマ型や
それに引きづられた世界株、日本株が減少、
他の微増で補いきれないといった状況でした。
私の投資方針(長期目線)は、
ファンド(銘柄)としては、
日本株縮小、
テーマ型(AI、半導体等)や
新興国(特にインド、インドネシア株)拡大
となります😊
また、NISA枠を使い切ってないため、
やむを得ず売却する場合は、
特定口座(課税口座)で収益額が大きいファンド
から。
また、旧NISA(非課税期間5年)の中で、年末に
非課税期間が終了するファンドが
優先となります😊
リスクを抑え利益を最大化する運用の基本は
「分散投資」と「長期保有」
なので、
基本は、
極力売却せず、
余裕資金がある時に、
速やかに先程の投資方針に沿ったファンド(銘柄)
を優先に(ポートフォリオは考慮します)
購入する。
ことになります😊