買いたい企業がどんどん増えるので、資金配分をどうするか考えたい。
あと、診断士の勉強をしていた２年間ほったらかしになっていた企業を総点検して、入れ替えるかの判断基準を持ちたい。
そこで考えたのがABC資金管理法。
資金は1,000万円
A級投資
資産の1/5を4銘柄に集中投資する。200万／1銘柄
B級投資
資産の1/20を3銘柄に投資する。50万／1銘柄
C級投資
企業との繋がりを作るために一株だけ投資する。50万
現状を当てはめると、
A級投資としているのがナルミヤ、アメイズ、STIフード、ギフトでナルミヤの資金配分が大きすぎるので減らすかどうかを考えないといけない。
B級投資は、共栄セキュリティ、ベネフィットジャパン、コッタ、セラク、CーGIGAと5銘柄になっており、優先順位を決めて2銘柄減らす必要がある。
C級投資は、現状12万円なので気にせず投資していく。
枠外は投資して購入金額を大幅に上回り売った後に保有を継続しているか、訳あって購入しなければならない銘柄だから、カウントせず。
A級、B級、C級の入れ替えをするにあたって、保有する全ての企業で安全性、収益性、効率性、成長性、割安度を表する必要がある。
自信度に合わせて資金配分する方がいい気もするし、不確実性が高いのでルールに沿った資金配分をした方がいい気もする。
どちらにしても、現状把握が最優先か。
※投資を始めてからの投資益も含めて1,000万円としたが、キャピタルゲインやインカムゲインで得た資金を手元の1,000万円に追加するかどうかも今後考えたい。