2026年1月投資記録

レバです

資産運用と筋トレは日々の積み重ねが大切ですね

【自己紹介】

【投資記録】

早速いきましょうか

ドンッ

2026年がスタートしました。

ライフサイクル投資の軸が固まって5年目になりますが、今回、初めて大規模なアセットアロケーション（資産配分）の変更を行いました。

きっかけは、妻が今年退職を決断したこと（正式な退職はまだですが）。

この大きな変化を受け、AIを用いた検証を行い、我が家の投資戦略を根本から練り直しました。

【検証内容】

結論から言うと、「9年後の家計負担のピーク（教育費など）」を見据え、下限シナリオへの対策を今から打つことにしました。

妻に頼らず自分の方で対応する対策です

検証結果に基づき、以下の変更を実行しました。

レバレッジ比率を一旦「2倍」に戻す

一部を「レバレッジなし」資産へ

さらに一部を「個人向け国債（変動10年）」へ

「まだレバレッジ残すんかい！」というツッコミが聞こえてきそうですが、それはそれ。

これは｢夢を追いつつ、現実（生活）も守る」ためのバーベル戦略なのです。

今後、レバレッジ比率を1倍に近づけていく作業は5年後を予定しています。

何にせよ覚悟は決まりました。いつもとおり、淡々と方針を守って進んでいこう。

そうは言っても……

これまで積み上げた「含み益1000万超」「損益率100%超」という数字が、利確＋資金移動（元本増加）によって一気に下がった見た目には、正直モヤモヤしますね（笑）。

まぁ、大切なのは「見かけの損益率」ではなく「資産額（実額）」ですから。

気持ちを切り替えてやっていこう。

ではでは