香港IFA木津英隆のマネーは巡る

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2024年11月27日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)

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01Nov
- 2024年11月27日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年11月27日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年11月27日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
26Sep
- 2024年10月30日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年10月30日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年10月30日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
29Aug
- 2024年9月25日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年9月25日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年9月25日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
15Aug
- 学資保険プラン
  学資保険プラン本プランは香港の保険会社C社が提供するプランで、高格付け債券と株式を組み合わせた運用によって、一定の運用期間以降の解約返戻金は元本以上の金額となります。本プランの保険料支払い方法は2年・5年払いのいずれか選択可能で、予算に応じて自由に保険料を設定することができます。例えば、以下のようなプランの提案が可能です。【3歳申込の場合】◎2年払いプラン年払い保険料：USD25,000ｘ2年総支払い保険料：USD50,000(一時払いの場合＝USD49,535)一時金解約返戻予定額：18歳時USD102,157、21歳時USD121,746(配当収入の場合)受給期間：18歳～21歳の場合年間受給予定額：USD27,839ｘ4年、総収入予定額：USD112,177(元本の2.24倍)◎5年払いプラン年払い保険料：USD10,000ｘ5年総支払い保険料：USD50,000一時金解約返戻予定額：18歳時USD91,122、21歳時USD109,709(配当収入の場合)受給期間：18歳～21歳年間受給予定額：USD24,734ｘ4年、総収入予定額：USD99,532(元本の1.99倍)上記各プランの解約返戻金は、確定利回り(Guaranteed Value)と非確定利回り(Non-Guaranteed Value) の合計金額となります。非確定利回りは金利変動によって将来の受取額に変動があります。子供を将来、海外の大学へ行かせることを検討している場合、上記のような米ドル建ての学資保険になるべく早く加入しておくと良いかと思います。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
13Aug
- 128歳満期個人年金プラン
  128歳満期個人年金プラン本プランは香港の保険会社C社が提供するプランで、高格付け債券と株式を組み合わせた運用によって、一定の運用期間以降の解約返戻金は元本以上の金額となり、それ以降は個人年金プランとして毎年配当金を受け取りながら、最長128歳まで運用継続可能なプランとなります。また、契約時に「証券継続オプション」を選択した場合、運用途中で契約者が亡くなった際、相続人が新たな契約者となり、新たな契約者名義でも最長128歳まで運用継続可能です。被保険者と相続人は何度でも変更することができるため、何世代にも渡って永続的に運用継続が可能です。本プランの保険料支払い方法は2年・5年払いのいずれか選択可能で、予算に応じて自由に保険料を設定することができます。例えば、以下のようなプランの提案が可能です。【45歳申込の場合】◎5年払いプラン年払い保険料：USD10,000ｘ5年(一時払いの場合＝USD48,126)総支払い保険料：USD50,000一時金解約返戻予定額：10年後USD59,217、20年後USD122,397、30年後USD251,116(配当収入の場合)運用期間：45歳～65歳、受給期間：65歳～99歳の場合年間受給予定額：USD8,684ｘ35年、総収入予定額：USD308,018(元本の6.16倍)【55歳申込の場合】◎2年払いプラン年払い保険料：USD25,000ｘ2年総支払い保険料：USD50,000(一時払いの場合＝USD49,535)一時金解約返戻予定額：10年後USD68,520、20年後USD137,904、30年後USD271,211(配当収入の場合)運用期間：55歳～65歳、受給期間：65歳～99歳の場合年間受給予定額：USD5,120ｘ35年、総収入予定額：USD182,909(元本の3.66倍)上記各プランの解約返戻金は、確定利回り(Guaranteed Value)と非確定利回り(Non-Guaranteed Value) の合計金額となります。非確定利回りは金利変動によって将来の受取額に変動があります。また、5年払いプランの保険料支払い期間中に保険料支払いが困難な状況となった場合、以下の支払い休止期間を設けることも可能です。◎5年払いプラン＝3年目以降、最長2年間休止可能また、被保険者が75歳になる前に身体障碍者となった場合、最大で以下の金額まで、それ以降の保険料支払いが不要となります。◎2年払いプラン＝最大USD500,000◎5年払いプラン＝最大USD350,000本プランはご自身の老後資金を安全に運用しながら、運用利益を個人年金として長期的に引き出し続けることができ、夫婦もしくは親子間での相続対策にもなるプランです。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
01Aug
- 2024年8月28日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年8月28日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年8月28日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
02Jul
- 2024年7月31(水)日海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年7月31日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年7月31日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
30May
- 2024年6月26日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年6月26日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年6月26日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
21May
- 100歳満期個人年金プラン(一括払い)
  100歳満期個人年金プラン(一括払い)本プランは香港の保険会社F社が提供するプランで、高格付け債券と株式を組み合わせた運用によって、一定の運用期間以降の解約返戻金は元本以上の金額となり、それ以降は個人年金プランとして毎年配当金を受け取りながら、最長100歳まで運用継続可能なプランとなります。本プランの保険料の支払い期間は一括払いのみ、運用期間は1年・3年・6年から選択可能、年金受け取り期間は20年・25年・30年もしくは88歳・100歳までから選択可能、年金受け取り額が逓増型となるプランです。例えば、以下のようなプランの提案が可能です。【59歳申込の場合】運用期間：6年(59歳～65歳)一括払い保険料：USD100,060一時金解約返戻予定額：10年後USD131,561、20年後USD200,761、30年後USD305,479(配当収入の場合)年金受け取り期間：65歳～100歳年間受給予定額(逓増型)：66歳時USD4,627、76歳時USD5,640、86歳時USD6,875、96歳時USD8,381総収入：USD231,317(元本の2.31倍)【62歳申込の場合】運用期間：3年(62歳～65歳)一括払い保険料：USD100,200一時金解約返戻予定額：10年後USD131,463、20年後USD197,119、30年後USD297,184(配当収入の場合)年金受け取り期間：65歳～100歳年間受給予定額(逓増型)：66歳時USD3,968、76歳時USD4,836、86歳時USD5,896、96歳時USD7,187総収入：USD198,356(元本の1.98倍)【64歳申込の場合】運用期間：1年(64歳～65歳)一括払い保険料：USD100,223一時金解約返戻予定額：10年後USD130,892、20年後USD195,508、30年後USD294,336(配当収入の場合)年金受け取り期間：65歳～100歳年間受給予定額(逓増型)：66歳時USD3,619、76歳時USD4,412、86歳時USD5,378、96歳時USD6,555総収入：USD180,934(元本の1.81倍)本プランはご自身の老後資金を安全に運用しながら、ご自身のライフプランに合った運用期間と年金受け取り期間を設定可能なプランとなります。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
- 100歳満期個人年金プラン(年払い)
  100歳満期個人年金プラン(年払い)本プランは香港の保険会社F社が提供するプランで、高格付け債券と株式を組み合わせた運用によって、一定の運用期間以降の解約返戻金は元本以上の金額となり、それ以降は個人年金プランとして毎年配当金を受け取りながら、最長100歳まで運用継続可能なプランとなります。保険料の支払い期間は5年・9年・12年払いから選択可能、運用期間は10年・15年・20年もしくは55歳・60歳・65歳までから選択可能、年金受け取り期間は15年・20年・30年もしくは88歳・100歳までから選択可能です。例えば、以下のようなプランの提案が可能です。【35歳申込の場合】◎12年払いプラン運用期間：35歳～65歳年払い保険料：USD8,002ｘ12年総支払い保険料：USD96,019一時金解約返戻予定額：12年後USD116,522、20年後USD185,945、30年後USD318,505(配当収入の場合)年金受け取り期間：65歳～100歳予定利回り：毎月USD1,570年間受給予定額：USD18,835ｘ35年総収入：USD659,228(元本の6.87倍)【45歳申込の場合】◎9年払いプラン運用期間：45歳～65歳年払い保険料：USD10,990ｘ9年総支払い保険料：USD98,913一時金解約返戻予定額：10年後USD104,531、20年後USD196,908、30年後USD315,116(配当収入の場合)年金受け取り期間：65歳～100歳予定利回り：毎月USD972年間受給予定額：USD11,658ｘ35年総収入：USD408,034(元本の4.13倍)【55歳申込の場合】◎5年払いプラン運用期間：55歳～65歳年払い保険料：USD19,993ｘ5年総支払い保険料：USD99,964(※一時払いの場合＝USD96,181)一時金解約返戻予定額：10年後USD115,439、20年後USD184,734、30年後USD288,055(配当収入の場合)年金受け取り期間：65歳～100歳予定利回り：毎月USD571年間受給予定額：USD6,846ｘ35年総収入：USD239,623(元本の2.4倍)本プランはご自身の老後資金を安全に運用しながら、ご自身のライフプランに合った運用期間と年金受け取り期間を設定可能なプランとなります。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
- 単利クーポン付き個人年金プラン
  単利クーポン付き個人年金プラン本プランは香港の保険会社S社が提供する単利クーポン付き個人年金プランで、高格付け債券を中心とした運用によって、一定の運用期間以降の解約返戻金は元本以上の金額となります。また、将来的な相続対策として、夫婦もしくは親子間で共同名義人となる被保険者を追加指定および変更することができるため、複数世代に渡って最長120年間の運用継続が可能です。本プランの保険料支払い方法は2年・5年・10年払いのいずれか選択可能で、2年目から総支払保険料に対して年利2.3％の毎月クーポン型単利収入(Accumulated Guaranteed Monthly Coupon)を香港の銀行口座へ振込むことも可能なプランとなります。例えば、総支払保険料をUSD50,000に設定する場合、以下のようなプランの提案が可能です。【2年払いプラン】年払い保険料：USD25,000ｘ2年払い総支払保険料：USD50,000(※一時払いの場合＝USD49,631)2年目以降の単利収入：USD1,150(年間2.3％)解約返戻予定額：10年後USD61,329、20年後USD107,199、30年後USD181,601【5年払いプラン】年払い保険料： USD10,000ｘ5年払い総支払保険料：USD50,0002年目以降の単利収入：USD1,150(年間2.3％)解約返戻予定額：10年後USD53,475、20年後USD92,699、30年後USD168,009【10年払いプラン】年払い保険料： USD5,000ｘ10年払い総支払保険料：USD50,0002年目以降の単利収入：USD1,150(年間2.3％)解約返戻予定額：10年後USD38,124、20年後USD83,364、30年後USD141,562上記各プランの解約返戻金は、確定利回り(Guaranteed Value)と非確定利回り(Non-Guaranteed Value) の合計金額となります。非確定利回りは金利変動によって将来の受取額に変動があります。本プランはご自身の老後資金を安全に運用しながら、2年目以降の単利収入を含む運用利益を個人年金として長期的に引き出し続けることができ、将来的には夫婦もしくは親子間での相続対策にもなるプランです。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
29Apr
- オフショア籍ファンド積立投資プラン
  オフショア籍ファンド積立投資プラン本プランはイギリス領ケイマン諸島に本拠地を置く保険会社が提供するプランとなります。ケイマン諸島はイギリスの海外領土で、世界の金融機関トップ50社の内40社が拠点を置き、世界で6番目の銀行業務センター、オフショア非課税となる国際金融センターの一つです。1970年代から国際的な金融センターとして成長し、特に富裕層が租税回避地として、自らの資産を海外に移転させるのに適した場所として利用されてきた歴史があります。2000年代以降、海外の金融機関を利用した脱税や租税回避を防ぐ目的で国際基準としてCRS(Common Reporting Standard：共通報告基準)が策定されたことにより、最終投資家の拠点における課税申告手続きは必要となるため、租税回避地としての機能はなくなりましたが、ケイマン諸島は政治的・社会的に安定しており、カントリーリスクが低いため、世界各地の戦乱や経済危機から非居住者の資産を保護する機能は健在です。＜プラン概要＞運用対象は約150種類のファンドリストから最大20種類のファンドを組み合わせて運用することができ、年間15回まで無料でファンドの変更手続きを行なうことができます。積立開始時点の毎月最低積立額はUSD300からのご提案とさせて頂き、追加投資は毎月USD50単位でご契約可能です。積立通貨は米ドル・ユーロ・英ポンドの3種類から選択可能です。＜契約年数と申込可能年齢について＞本プランは契約開始時に10年・15年・20年・25年いずれかの契約年数を設定して頂きます。契約年数別の申込可能年齢は以下の通りとなりますが、契約期間終了後も一時金運用もしくは定期的な配当金の引き出しを終身継続可能なプランとなります。10年積立＝18～75歳15年積立＝18～70歳20年積立＝18～65歳25年積立＝18～60歳＜初期積立期間と任意積立期間について＞以下のとおり、契約年数別に初期積立期間が設定されており、初期積立期間中は当初設定した積立金額の継続的なお支払いが必要となり、初期積立口座内のご資金は契約満期までの運用が必要となります。(契約年数)＝(初期積立期間)10年契約＝12.54か月15年契約＝15.27か月20年契約＝19.05か月25年契約＝23.88か月上記の初期積立期間終了後、それ以降は任意積立期間となり、毎月の積立金の減額(USD100以上のUSD50単位)・停止・任意積立口座の部分解約手続きが可能となります。＜積立金の支払い方法について＞本プランは、毎月の積立金をVisa、Master、Amex、ダイナース、JCBを含む5種類のクレジットカード請求、もしくは海外送金で3か月～3年分の積立金を早期拠出して頂くことが可能です。＜アロケーションボーナスについて＞以下の通り、年間積立額に応じて、年間拠出金額の102%～105%がファンド時価に上乗せされます。USD3,600-5,399＝102%(毎月USD300以上)USD5,400-7,199＝103%(毎月USD450以上)USD7,200-13,499＝104%(毎月USD600以上)USD13,500以上＝105%(毎月USD1,125以上)※例１：毎月USD300積立の場合⇒年間拠出額USD3,600⇒アロケーション比率102％⇒USD3,600ｘ102％⇒USD3,672(年間USD72上乗せ)※例２：毎月USD450積立の場合⇒年間拠出額USD5,400⇒アロケーション比率103％⇒USD5,400ｘ103％⇒USD5,562(年間USD162上乗せ)＜ロイヤルティボーナスについて＞積立開始金額以上の金額で10年以上の積立投資を継続した場合、10年経過時に1年目～10年目の拠出金額の7.5%、以降5年毎に5年間の拠出金額の5%が、それぞれロイヤルティボーナスとしてファンド時価に上乗せされます。※例１：毎月USD500ｘ10年積立の場合⇒年間拠出額USD6,000ｘ10年＝USD60,000ｘ7.5％⇒USD4,500上乗せ※例２：毎月USD500ｘ15年積立の場合⇒年間拠出額USD6,000ｘ10年＝USD60,000ｘ7.5％＋年間拠出額USD6,000ｘ5年＝USD30,000ｘ5％⇒USD4,500＋USD1,500＝USD6,000上乗せ＜共同名義人指定について＞本プランの共同名義人は18歳以上の方を2名まで指定可能です。共同名義人を指定することで、共同名義人いずれかの名義でのクレジットカード支払いもしくは海外送金手続きが可能となります。また、保有ファンドは共同名義人との共有資産となりますので、共同名義人いずれかのリクエストによるファンド解約手続きが可能となります。＜相続人指定について＞運用期間中に全ての名義人が亡くなった場合、ファンド時価の101%の保険金が、事前に指定した相続人にお支払されます。相続人は何名でも指定可能ですが、事前に受益割合もしくは相続順位を指定して頂くことになります。＜手数料体系について＞・年間管理手数料：年間拠出予定額の累計総額に対して、1年目から10年目は年間1.9%、11年目以降は年間0.35%が契約期間中にイニシャルユニットから引き落とし・プラン手数料：毎月USD7・資産管理手数料：毎月ファンド残高の0.125%・ファンド変更手数料：年間15回まで無料、それ以降は毎回USD22・超過拠出手数料：最大3年分の積立金を早期拠出可能ですが、3年分の早期拠出積立金を超過する場合は超過拠出する金額の7％が超過拠出手数料となります。毎月の積立額に追加配分されるアロケーションボーナスと、10年以上の積立継続によって得られるロイヤルティボーナスによって、運用期間が長期になればなるほど手数料率が低くなり、複利効果によって最終利益率が高くなるため、将来的な年金対策として退職予定年齢に合わせて契約年数を設定して頂けると良いかと思います。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
- NZドル建て債券ポートフォリオ
  NZドル建て債券ポートフォリオ南半球の楽園と言われるニュージーランド(以下NZ)の主要産業は酪農製品・肉類・林産品・水産物等ですが、NZでは相続税や贈与税がかからないこともあり、近年は富裕層の移住先としても人気を集めています。本債券ポートフォリオは、NZで1986年に設立された独立系インベストメントバンキンググループであるバンコープウェルスマネジメント社での運用となります。バンコープグループの事業内容はプライベートバンキング、アセットマネジメント、コーポレートファイナンス、トレジャリーアドバイザリーの4部門があり、独立した立場からお客様に最適な金融ソリューションを提供しています。本債券ポートフォリオの発行者であるバンコープ・ニュージーランド・ノミニーズ・リミテッドは、NZ政府に認可された社債発行機関(Approved Issuer)です。本債券ポートフォリオは2009年3月より運用開始されており、主にNZ大企業(従業員200名以上)への融資、抵当権付住宅ローン、消費者信用ローン、航空機資産を含む商業ローン等への投資を行います。NZ非居住の投資家が利息に課せられる税率は2%となっており、税引き後の実質金利は以下の通りとなります。＜プラン概要＞・1年固定金利6.00％(実質5.88%)・2年固定金利6.10％(実質5.98%)・利息と元本は投資期間終了後、返金もしくは再投資を選択可能・送金時の通貨は、日本円、米ドル、ユーロ、英国ポンド、豪ドル、NZドルから選択。・最低預入金額：個人名義＝NZ$100,000、法人名義＝NZ$250,000上記プランは1年から2年の投資期間で返金もしくは再投資を選択可能なプランとなっておりますので、NZドル建てでの短期運用もしくは毎年配当金の受け取りを希望される方に適したプランと言えます。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
- 120歳満期個人年金プラン
  120歳満期個人年金プラン本プランは香港の保険会社S社が提供するプランで、高格付け債券を中心とした運用によって、一定の運用期間以降の解約返戻金は元本以上の金額となります。また、本プランの運用通貨は米ドル・カナダドル・英ポンド・人民元の4種類から選択可能で、契約期間中に運用通貨を変更することも可能です。また、将来的な相続対策として、夫婦もしくは親子間で共同名義人となる被保険者を追加指定および変更、もしくは保険証券を複数に分割相続させることもできるため、何世代にも渡って永続的に運用継続が可能です。また、被保険者が亡くなった際の死亡保険金受け取り方法として、以下3つのオプションから選択可能です。(1)一括受け取り(2)2年～50年の分割受け取り(3)相続人が新たな名義人となって運用継続また、被保険者が認知症となった場合に備えて、事前に指定された後見人が、その時点の解約返戻金の一定の割合(25%,50%,75%,100%)を受け取れるように事前設定しておくことも可能です。本プランの保険料支払い方法は2年・5年払いのいずれか選択可能で、5年払いプランは2年目以降、最長2年間の積立休止期間を設けることも可能です。年間保険料は予算に応じて自由に設定することができます。例えば、以下のようなプランの提案が可能です。【35歳申込の場合】◎5年払いプラン年払い保険料：USD10,000ｘ5年総支払い保険料：USD50,000一時金解約返戻予定額：10年後USD62,772、20年後USD131,065、30年後USD265,895(配当収入の場合)運用期間：35歳～65歳、受給期間：65歳～99歳の場合年間受給予定額：USD15,000ｘ35年＝USD525,000、99歳時解約返戻予定額：USD603,045、総収入予定額：USD1,128,045(元本の22.56倍)【45歳申込の場合】◎2年払いプラン年払い保険料：USD25,000ｘ2年総支払い保険料：USD50,000(一時払いの場合＝USD49,535)一時金解約返戻予定額：10年後USD70,044、20年後USD139,708、30年後USD271,450(配当収入の場合)運用期間：45歳～65歳、受給期間：65歳～99歳の場合年間受給予定額：USD10,000ｘ35年＝USD350,000、99歳時解約返戻予定額：USD93,211、総収入予定額：USD443,211(元本の8.86倍)上記各プランの解約返戻金は、確定利回り(Guaranteed Value)と非確定利回り(Non-Guaranteed Value)の合計金額となります。非確定利回りは運用状況によって、将来の受取額に変動があります。本プランはご自身の老後資金を安全に運用しながら、任意の年齢から個人年金を最長120歳まで受け取ることができ、将来的には夫婦もしくは親子間での相続対策にもなるプランです。ブログに合格点を！↓にほんブログ村
25Apr
- 2024年5月29日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年5月29日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年5月29日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
28Mar
- 2024年4月24日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年4月24日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年4月24日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
29Feb
- 2024年3月27日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年3月27日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年3月27日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のセミナー申込フォームより、セミナー参加希望日時をお知らせください。セミナー申込フォーム上記セミナー日程以外のオンライン個別相談をご希望の方は、以下のお問合せフォームより希望日時をお知らせください。お問い合わせフォーム【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
26Jan
- 2024年2月28日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、2024年2月28日(水)香港時間19時＝日本時間20時より「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催させて頂きます。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。【セミナー日程】2024年2月28日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のGoogleフォームより、お申込ください。Web申込：https://forms.gle/ChhW2wgDbo3YJ5ZD7もしくは以下のお問い合わせフォームのお問い合わせ内容欄にセミナー参加希望日をご記入ください。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。お問い合わせフォーム：https://www.kenshin.com.hk/form.html【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村
01Jan
- 貯蓄型生命保険プラン(１)
  貯蓄型生命保険プラン(１)本プランは香港の保険会社S社が提供するプランで、保険料を高格付け債券を中心に運用することで、一定の運用期間以降の解約返戻金は元本以上の金額となります。保険料支払い期間は一時払いもしくは5年・10年・15年・20年払いのいずれか選択可能で、保険料の支払い手続きが完了し、契約開始日から10年経過後、55歳～70歳の間に、最長100歳まで毎月配当受取型の個人年金プランに契約変更することができます。例えば、初年度生命保障額10万USDに設定した場合、以下のような貯蓄型生命保険プランの提案が可能です。【35歳男性・非喫煙の場合】◎15年払いプラン年間保険料：USD2,927ｘ15年総支払い保険料：USD43,905解約返戻予定額：65歳時USD123,509、70歳時USD159,869生命保障額： 70歳時USD269,973、100歳時USD659,269【45歳男性・非喫煙の場合】◎10年払いプラン年間保険料：USD5,148ｘ10年総支払い保険料：USD51,480解約返戻予定額：65歳時USD95,573、70歳時USD121,072生命保障額： 70歳時USD201,432、100歳時USD490,220【55歳男性・非喫煙の場合】◎5年払いプラン年間保険料：USD11,929ｘ5年総支払い保険料：USD59,645(一時払いの場合＝USD57,968)解約返戻予定額：65歳時USD56,833、70歳時USD99,305生命保障額： 70歳時USD154,004、100歳時USD362,732上記各プランの解約返戻金は、確定利回り(Guaranteed Value)と非確定利回り(Non-Guaranteed Value)の合計金額となります。非確定利回りは運用状況によって、将来の受取額に変動があり、以下のように分類されます。１．Accumulated Revisionary Bonus＝3年後以降の配当金、確定後は変動無し、途中引き出し可能２．Terminal Bonus＝10年後以降の配当金、毎年変動、解約時のみ引き出し可能上記プランは貯蓄と保障を兼ね備えたプランとなりますので、ご家族のための必要な保障を得ながら、ご自身の将来的な年金対策にして頂くことが可能なプランとなります。ブログに合格点を！↓にほんブログ村個別相談は随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。お問い合わせフォーム：https://www.kenshin.com.hk/form.html
28Dec
- 2024年1月31日(水)海外で作る自分年金セミナー(オンライン開催)
  この度、以下の日程で「海外で作る自分年金セミナー」をオンライン開催致します。将来的な年金対策の一つとして、香港の保険商品およびオフショア投資商品を活用するメリットについて説明させて頂きます。本セミナーはZOOMミーティング形式となりますので、ご参加ご希望の方は、事前にPCもしくは携帯端末へZOOMアプリのインストールをお願い致します。【セミナー日程】2024年1月31日(水)香港時間19:00～20:30、日本時間20:00～21:30参加費：無料開催方法：ZOOMミーティング【セミナー内容】(１)国際金融センター香港を活用するメリット(２)香港の保険商品を活用するメリット(３)オフショア投資商品を活用するメリット(４)NZドル建て債券ポートフォリオ【セミナー申込方法】以下のGoogleフォームより、お申込ください。Web申込：https://forms.gle/ChhW2wgDbo3YJ5ZD7もしくは以下のお問い合わせフォームのお問い合わせ内容欄にセミナー参加希望日をご記入ください。上記セミナー日程以外のオンライン個別相談も随時対応させて頂いておりますので、お気軽にお問い合わせください。お問い合わせフォーム：https://www.kenshin.com.hk/form.html【講師プロフィール】木津英隆(きつひでたか) 謙信アセットコンサルティング(香港)代表英系金融情報サービス会社ロイター通信(香港)、米系格付け会社スタンダードアンドプアーズ(東京)を経て、2008年より香港のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に所属する資産運用コンサルタントとして勤務。顧客ニーズに合わせて、確定利回り型個人年金プラン、貯蓄型生命保険、オフショア投資商品、相続対策商品など幅広い金融商品を提案可能。香港保険業監督局ライセンス番号：IA5000ブログに合格点を！↓にほんブログ村

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