ボーナスの使い道は決まりましたか？
旅行、新しい家電の購入
子どものために残しておくなど
色々とありますよね。
「いくらかは投資に回した方がいいのかな」と気づきはじめている人も
多いと思います。
ちょうど１年前
オンラインで話したのは
小学生のお子さんがひとりのママ
契約社員として働きながら
家のことも子どものことも
ワンオペで回している方でした。
投資は初めて。
投資用語は聞いたことがあるけれど
実際にやった経験はありません。
ボーナスの話から
冬休みや、その先の出費の話へ。
一通り話したあと
「節約や貯金しているだけよりも
いくらかは投資に回した方がいいな、とは思っているんです。」
迷っているのは、どう決めればいいのか。
そこで私が話したのは、金額ではなく割合だったのですよね。
「いくら使うか」ではなく
全体のどれくらいを“使わない側”に置くか、ということです。
目安としてお伝えしたのは、全体の3～4割
日常生活の感覚はほとんど変わらないけれど
投資に回した意味はちゃんと残る。
少なすぎず、多すぎない、そのくらいの金額です。
「それなら、無理はなさそうですね」
画面越しに、そう返ってきました。
取り組みやすい金額から教育費を増やす方法を
堅実投資ライフ 【小原なお美 公式LINE】でもお伝えしています。
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仮に、手元にあるお金が50万円なら
3～4割は15～20万円。
この分は、来月の生活費でも、子どもの予定に使うお金でもありません。
最初から、「増えたり減ったりしてもいい役割」を持たせたお金です。
置き場所として選んだのは、投資信託
株式投資のように、ひとつの会社を選ばなくても
いろいろな会社にまとめてお金が入る仕組みです。
毎日チェックする必要もなく
忙しい日々の中でも続けやすい。
この距離感が、彼女の今の生活に合っていました。
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それから数か月
2025年の春先
その投資信託は一度、－6％ほど下がりました。
ニュースでも相場の話題が増え
数字を見れば、はっきりとしたマイナス。
その頃、久しぶりに連絡がありました。
「下がってますね。でも、不思議と落ち着いて見られてます」
次の相談のとき、こんな言葉が続きました。
「生活のお金とは分けているつもりでしたけど
正直、数字を見るのが怖くなるかも、と思っていました」
「でも、下がっているのを見て
ちゃんと確認できている自分に、少し驚きました」
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それから初夏を過ぎた頃
評価額は少しずつ戻り
下がる前の水準を3％ほど上回るところまで回復しました。
「やっぱり、上がるとうれしいですね」
さらに時間が経って、2025年の後半
慌てずに過ごせた時間も、そのまま積み重なっていたことも、全部ひっくるめて。
気づけば、＋9％前後。
「思っていたより、ちゃんと育ってますね」
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2024年12月
いくらを投資に回すか迷っていたあのお金は
今では、増えたり減ったりしながら
ちゃんと役割を果たしています。
生活を揺らさず、気持ちも振り回さず。
それでいて
増えたときには、ちゃんと嬉しい。
この感覚が残れば、十分だと思っています。
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