こんばんは♪
「かぜとそら」fu-です
先日
クライアント先にいったら
税金の話や投資
新ニーサの話で盛り上がりました♪
気になる事は
直ぐに解決したいクライアントさん
早速、スマホを手にとってました〜
そのお相手は証券会社さん
「新ニーサの説明して欲しいんだけど！
今日の予定はどう？」
と、予定をきいていて
すぐに新ニーサの説明に
きてくれることになりました(^^;;
私も同席させていただいて
最初は基本的な説明
パソコンでのシュミレーション
いろんな金額のパターンを出していただき
分かりやすい説明を受けました(^^)
文字だけでなく
グラフやイラストが多いと
やっぱりわかりやすいですねー
その後に
私の個人的な疑問点
・旧ニーサの5年後のロールオーバーのこと
・5年経って特定になってしまった後
・新ニーサ
つみたて投資枠と成長投資枠
非課税保有限度枠の関係
1つ1つご回答いただきスッキリ(^^)
そしてこれは
やらないともったいない！
と、いい話ばっかりだったので
「デメリットはないんですか？」
と、聞いてみました^^;
そしたら
しっかりとご回答いただきました！
デメリットとして言えるのは1つ
長期運用に適した商品なので
預ける期間が短いと
元本に対して運用益が少ない
この部分でした
分からない事も私だったら
ネットで調べたり本買ったり
セミナー参加したりするですが・・・
クライアントさんが言われたのが…
「気になった時に
専門家に説明聞くのが一番だよ！」
「分からない所は分かるまで聞けばいいし！」
「気になった事、ためててどうするの？」
確かにそうなんですよ(^◇^;)
時間もかかるし
ネットだと
どの情報が正確なのかもありますからねー
いつも
疑問点は直ぐに詳しそうな人に電話して
その方が知らなくても
詳しい人を紹介してもらうので
問題解決が早いんです！
ココは私も見習うところで
気になる事は、なるべく溜めないように
早め早めに終わらせるようになりました
決断が早くて
行動力のある人の側にいると
私のペースも変わってきたみたいです♪
積立は引落としで
放ったらかしだったので
積立状況も確認しなきゃですね(^^)
銀行と違って証券会社は
苦手な方がいらっしゃいます
株や投資信託
ネットバンクやネット証券も
何か怖い！
と、思われてる方も多いです
わかります！
私も最初そうでした(^◇^;)
私は
積立投資を毎月500円から始めました〜
その後は
投資先を増やしたり
金額も1,000円〜5,000円に
増やしていきました
たったコーヒー1杯分
ランチ1回分かもしれませんが
少額でも5年も経つと
まとまった金額になりますよ(^^)
新しい事は不安もありますが
そこで止まってしまったら
そこまでです！
ちょっと踏み出してみると
こんなに簡単だったんだ〜
と、思いますよ(^^)
今後の事を
考えることが多くなるアラフィフ
何事も
一日でも早く始めることがオススメです！
誰のものでもない自分の人生
自分で決めて創っていきましょう♪
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少しでもお役にたてる事があれば幸いです