「在宅ワークを始めたいけど、確定申告や税金のことが不安……」
専業主婦が在宅ワークを始める際、確定申告は大きな壁になりますよね
実は、在宅ワークで稼ぐ金額次第では確定申告は不要だったり、さまざまな節税対策があります
この記事では、専業主婦が在宅ワークをする際に知っておくべき確定申告や税金の知識を紹介します。
「確定申告は難しそうだし、一人では不安」と感じている方は、ぜひ参考にしてくださいね
専業主婦の在宅ワーク開始時に知っておくべき税金の基礎知識
専業主婦が在宅ワークを始める際には知っておくべき税金の基礎知識があります
以下でご紹介します
税金の基礎を理解しよう
税金の基礎知識として知っておきたいことには、以下があります。
- 所得税や消費税の納税が必要であること
- 確定申告の方法や期限
- 経費の範囲
- 源泉徴収
- 給与所得控除
- 給与所得と事業所得
会社員であれば会社が税金の計算や納付をしてくれますが、在宅ワークをする場合、すべて自分でやらなければなりません
知らないと損する節税の方法もありますので、事前に知識として学んでおきましょう
在宅ワークをする専業主婦が押さえておきたい税金対策
在宅ワークをする専業主婦が押さえておきたい税金対策として、経費の節約や確定申告の準備があります
簡単な帳簿で対応可能な白色申告、複雑な帳簿での対応が必要な青色申告のどちらを選択するかによっても、必要な準備が変わってきます
以下で詳しく説明していきます。
効率的な税金対策の方法
効果的な税金対策としては、節約や投資に注力し、節税制度を有効活用することが効果的です
家計簿をつけて必要な経費をしっかり把握し、節約できる項目を探しましょう。
控除額の大きい青色申告をする場合は、複雑な帳簿（複式簿記）をつける必要があります
申告漏れや誤差を防ぐため、専門家のアドバイスを受けながら、確定申告に備えましょう
在宅ワークを始める専業主婦向け！税金申告の手引き
在宅ワークを始めると、所得によっては確定申告が必要になります。
会社員の場合、年末調整をすれば会社が納税をしてくれるので、あまり流れを知らない方も多いのではないでしょうか。
確定申告に必要な準備と流れを以下でご紹介します。
確定申告の準備と流れ
確定申告手続きは以下の流れで行います。
- 書類を準備する
- 申告書などを作成する
- 申告書を税務署に提出する
- 納付する又は還付を受ける
確定申告の準備は、収入や支出の整理から始めましょう
おすすめは月毎の収支を月末または月初に棚卸しすることです。
確定申告直前の時期にまとめて整理すると、領収書の紛失や過去のクレジットカードの利用明細の取り寄せに時間がかかる等、思わぬ事態が発生する可能性がありますのでご注意を
確定申告に必要な書類や証明書が揃ったら、会計ソフトから申告をしない場合は、e-Taxや確定申告書作成ソフトを活用してデータを入力します
申告書の確認後、提出期限までに提出しましょう。
税務署からの返信を確認し、必要に応じて再提出を行います
また、税金の納付期限は確定申告と同じく3月15日ですので、スケジュールに余裕を持って対応するようにしましょう。
在宅ワーク専業主婦のための税金節約術
在宅ワーク専業主婦が税金を節約できる方法があります。
以下で税金節約術をご紹介します
控除を最大限に利用するコツ
控除を最大限に活用するためには、適切な範囲での支出や投資を行い、収入や所得に応じた控除制度を利用することが重要です。
税金節約術には、以下があります
- 経費をキチンと管理する
- 住宅ローン減税や子ども手当などの給付金を活用する
- 配偶者控除／配偶者特別控除の適用を調べる
- インターネット料金や光熱費などを経費として計上する
夫の扶養範囲内で収入を得ようと思ったら、年収いくらまで稼いで良いのか気になりますよね
実は、パートの場合の給与所得と、在宅ワークで得られる所得では控除範囲の基準が違います
パートで給与所得を得る場合は、「給与所得控除65万円」＋「基礎控除38万円」の合計103万円（年収）までは所得税が発生しません。
一方在宅ワークでは、収入から経費を差し引いた金額 = 所得が年収48万円以内となれば配偶者控除の範囲となり、所得税は発生せず、確定申告の必要もありません
在宅ワークでも年収48万円以上のケースでは、青色申告をすればパートと同じ年収103万円まで稼げます
所得額が133万円以下となる場合は、配偶者特別控除の対象になり、最大38万円までの控除を受けられます。
また、条件はありますが、インターネット料金や光熱費の一部などを経費として計上できる場合もありますので、税理士に相談してみることをおすすめします
在宅ワークと専業主婦の税金問題解決ガイド
在宅ワークをしている専業主婦は、副業税や源泉徴収などの税金問題にも注意が必要です
収入や家計状況に合わせた節税対策や雑収入の申告方法を正しく理解し、確定申告を怠らないようにしましょう。
以下で具体的に税金問題を回避する方法を紹介します
税金問題を回避する方法
税金問題を回避する方法は、正確な収支の記録をつけることです。
こまめに収入や支出をきちんと記録し、適正に申告することで納税漏れや税金の過剰納付を防げます
収支の記録には、会計ソフトの活用がおすすめです
クレジットカードや銀行口座と連携し、自動でデータを取り込みできます。
複雑な帳簿作成も自動で行なってくれるため、会計処理のスキルがなくても対応可能です。
会計ソフト経由でデータを送信（申告）できるのも便利です
青色申告での帳簿作成に自信がない場合は、地域の「青色申告会」に加入すると、税理士が丁寧に教えてくれます。
プロの目に確認してもらえると安心ですよね
専業主婦の在宅ワーク収入と税金の関係
専業主婦の在宅ワーク収入は自己責任で申告し、必要に応じて税金を支払う必要があります。
扶養範囲以上の収入を得た場合は、専業主婦でも納税義務があるのです
収入がどのように課税されるのか、以下でご説明します。
収入がどのように課税されるのか
収入は所得税や消費税、社会保険料などで課税され、税率は収入の額や種類によって異なります。
所得税は収入の一部を国や地方自治体に納める税金で、会社員やパートの場合には源泉徴収制度が一般的です。
しかし、会社に所属せず個人として在宅ワークをする場合は、自身で確定申告をし、必要に応じて納税をします
税金は、所得から控除を引いた金額に対して課税されます。
在宅ワークの内容によっても、課税される税金の種類や金額が異なりますので、自身の仕事に対する税金について調べておきましょう
また、クライアントから仕事を受注している場合には、クライアント側で源泉徴収をしてくれる場合もありますので、事前に確認しておくと良いでしょう。
在宅ワーク専業主婦が避けたい税金のトラブルとその解決策
在宅ワーク専業主婦が避けたい税金のトラブルは、所得の不正申告や経費の不適切な計上です。以下で解決策を紹介します
トラブル回避のための予防策
トラブル回避のための予防策には、以下があります。
- 正確な収支の記録
- 専門家への税務相談
知識がないために、悪気なく所得の不正申告をしてしまうパターンがあります。
トラブルに巻き込まれたり、追徴課税を課されたりすることのないように、税理士などに相談しながら確定申告を進めていきましょう
まとめ
専業主婦が在宅ワークを始めようと思ったとき、確定申告や税金のことに不安を覚えることもありますよね
実は、在宅ワークで稼ぐ金額によって確定申告不要な場合があり、節税できる方法もあるのです
この記事では、専業主婦が在宅ワークをする際に知っておくべき確定申告や税金の知識を紹介しました。
確定申告が不安で在宅ワークに躊躇している方は、ぜひ参考にしてくださいね