投資信託の勉強をしていると
基準価額に似た数字として
『個別元本』
という言葉が登場してきます。
個別元本とは、
自分が投資信託を平均していくらの値段で
購入したのかがわかるものです💡
例えば、投資信託が１５０００円の時に
１口買ったとすると
個別元本は１５０００円になります。
次に投資信託が１１０００円の時に
もう１口購入すると
１５０００円＋１１０００円÷２されて
（２は保有口数の合計）
１３０００円が個別元本になります。
なんで平均なの？
元本なんだから
合計じゃダメなの？
って思いますよね？
実は個別元本は
税金の計算を簡単にするために
算出されているのです。
先ほどの例のように
１５０００円の時と１１０００円の時に購入し
１４０００円の時に解約したとすると
１５０００円で買ってた１口は
１０００円の損。
１１０００円で買ってた１口は
３０００円の利益。
だから、合計利益は２０００円！
利益からは税金もらっちゃうよ！
ってな計算がされるわけですが
投資信託を毎月積立購入してるような人のを
逐一１口ずつ計算して
プラマイ計算してから税額決めて〜
なんてとてもじゃないけれどできません。
どうせ計算するのコンピューターじゃん！
といったって
コンピューターだって
そんなめんどくさい方法、わたし嫌！！
って思うでしょ笑
プログラムを組む時に
個別元本という
シンプルなデータがある方が
プログラムを組むのも
工程が楽になります💡
そのため、個別元本として
これまでに買った値段の合計÷保有口数
することで
平均取得単価がわかり
平均して購入した金額よりも利益が出てるのか
そうじゃないか？
が簡単にわかるようになっているのです^ ^
また分配金を受け取った時にも
この個別元本は変動します。
その投資信託が利益を積み上げて
出した分配金なのか
それとも利益は出てないけど
とりあえず分配金だけは出しとくか！
と出した分配金なのかによって
税金の計算が違ってきます。
ですので、個別元本は
税金の計算をするためにも
結構重要な役割をしてくれているんですね💡
…とここまで読んできて
ようわからん🤢🤢🤢
と思われた方も多いと思います😅💦
ぶっちゃけ個別元本の
言葉の意味を知らなくても
資産の増えやすい銘柄を探すことはできます^ ^
なので、投資信託の販売者に
なるわけじゃないなら
そこまで一生懸命
覚えなくても大丈夫😊👍
でも一応気になる！
どこに書いてあるの！？
という方は
個別元本は、投資信託を購入すると
決算毎に送られてくる報告書に
記載されていますので
ぜひ見てみてください^ ^
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