国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）は買うな！？
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国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）が人気です。
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なぜここまで
国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）が人気なのでしょうか？
それはズバリ分配金です。
国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）は、
2010年8月10日決算で
75円の分配金（以下わかりやすいように配当とします）を出しています。
これを年換算すると、
75円×12ヶ月＝900円
900円の配当をもらえるわけです。（1万口あたり）
これに対し、8月11日現在の基準価格は5080円となっていますので、
900円÷5080円＝約17.7％の配当がある、ということになります。
・銀行普通預金 0.04％
・日本国債 1％
この状況からして17.7％は破格の配当ということになります。
これだと人気が出るのもうなずけますね。
しかし。
ちょっと不思議だと思いませんか？
なぜこの低金利下でかつ、景気も減速している中で
17.7％の配当がもらえるのか？
こちらに国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）の
マンスリーレポートがあります（2010年6月30日付）。
このレポートの2ページ目、
左下に【基準価額変化要因（1万口当たり）】という項目があります。
ここに該当月の基準価額の変動要因が書いてあります。
よく見ると、リートの運用や為替は▲201円となっています。
要は運用がマイナスだったということです。
にもかかわらず、配当が75円出てますよね？
これはどういう意味でしょうか？
察しが良い方はもうお気づきでしょうが、
国際－ワールド・リート・オープンの
資産を取り崩しているのです。
例えると、タコが自分の足を食った。とも言えるでしょう（笑）
その他、この配当にはいろいろ注意すべき点があります。
（これは国際－ワールド・リート・オープンだけの要因ではなく。）
・この配当はあくまでも直近決算で決定されたもので
継続して出るとは限らない
・配当が出るということはその都度課税される
・配当を受け取る契約だと複利効果が弱まる
こういった点に十分な注意が必要です。
最後に誤解を与えてはいけませんので、
改めてお伝えしておきますが、
別に私はこの国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）が
悪いと言っているわけではありません。
私が指摘している部分はあくまでも投資効率という面での話です。
分配を出す金融商品は資産運用には適していないのです。
特に国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）などの
リートの投資信託はそれが顕著です。
しかし投資信託は株式などと比べ、
投資手法としてのメリットも多い金融商品です。
ですから、「こういった仕組みをしっかり理解した上」で、
投資されるのは一向にかまわないと思います。
むしろ、いきなりヘッジファンドや海外ファンドへ投資するよりも
こういった投資信託から始めるのも良いと思います。
目先の数字に惑わされないこと！
これをしっかり認識して投資してみてください。
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