「投資」と「資産運用」の違いは何だろう？

これまでオフショアファンドを「資産運用」という概念を

ベースにご案内してきました。

一方、ベトナム株などをご案内するときには
「投資」という概念を用いてきました。

では一体、「資産運用」と「投資」はどう違うのか？
一度、自分なりに整理をしておこうと思います。

まずは広辞苑でそれぞれの単語を引っ張ってみました。
（発行されたのが古いか資産運用という単語はありませんでした・・・）

★「資産」

個人または法人の所有する土地・建物・機械・器具・金銭など。財産。

★「運用」

うまく機能を働かせ用いること。活用。

★「投資」

１．利益を得る目的で事業に資金を投下すること。出資。

２。元本の保全とそれに対する一定の利回りとを目的として
　　貨幣資本を証券化すること

広辞苑　第三版　岩波書店

うーん、イマイチわかりにくいですね・・・

でも明らかに違うのは「投資」の方には「利益を得る目的で」と
あります。

一方、「資産運用」は、

「金銭を活用する（＝必ずしも利益を求めていない）」

と読み取れると思います。

「投資」・・・「利益を得る」
「資産運用」・・・「金銭を活用する」

こうやって並べてみると明らかに違うような気もします。

そこで、私なりの結論ですが、

やはり、

「投資」は、利益を得ること自体が目的であり、
「資産運用」は、金銭を活用した後の何かを求めるのが目的である、

ということではないでしょうか。

例えば「資産運用」する際、オフショアファンドを活用するのですが、
投資家には、こう話しています。

「何か目的を設定していますか？つまり、
　いつまでにいくら資産を増やして何をするんですか？」

という質問を投げかけていました。

そして、

「その目的を達成するための手段がオフショアファンドである」と。

上記の結論から言うと、これはこれで正しいことがわかります。

では、「投資」はどうか？

これまでは「投資」についても「資産運用」と同じように
「手段」であると説明してきました。

しかし、本当にそれでいいのでしょうか？

最近はそんなことを自問自答するようになりました。

上記の結論から言うと別に「投資」の場合、「利益を得ること」自体が
目的でもいいのではないか？

つまり、

「ベトナム株に投資して２倍にする」

別にこれ自体が目的でもいいのではないか？

それ以外に目的がなくても
投資家さえ納得すればそういう選択肢もありなのではないか。

そんなことを考えています。

最終的には投資家のスタンスや考え方が重要なのは
言うまでもないですが、アドバイザー側としては、
この「投資」「資産運用」の意味の違い、利用方法を
しっかり身に付けておかないと、投資家を路頭に迷わせる
結果となりかねません。

ということで、アドバイザーへのメッセージにも取れてしまう
内容になってしまいましたが、投資家の皆様も今一度、自分が
「投資」を求めているのか？「資産運用」を求めているのか？
をアドバイザー任せではなく、自分の中で整理してみては
いかがでしょうか。

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