Ｙａｈｏｏ！知恵袋

こんばんは保険屋です。

７月からＹａｈｏｏ！知恵袋にて、保険関係の質問に回答を書き込んでいます。
生命保険について悩んでる人は多いものだなぁ・・・と思いながら回答を書くのですが
保険会社にも常々不満を持ち続けていた私ですが、質問を見ていると

お客様が私の思っていたよりも雑に保険のことを考えている。

と、いうことに気づかされました。


わかっていたつもりだったのですが、保険屋をしていると四六時中保険のことを考えるので
やはり、普通の方とは保険の見方自体が変わってしまっていたなぁ・・・と
最近はあらためてお客様にも丁寧に説明することを心がけています。

さて、生命保険ですが、もっとも気になる質問の内容は
「どこどこの保険会社の商品はどうですか？」
「どこの生命保険が一番いいですか？」
と、いったような質問です。

これに対しては、回答がありません。
生命保険というものは、その方にあった保険設計をするのが、最も重要で
やはり保険会社にも特徴があるので、それによってお勧めする保険会社も違ってきます。

一番大切なのは、
今の生活状況を把握して、収支をきちんと出す
将来設計、ライフプランを書き出してみて、いつどんなお金が必要か
そのとき家族に万が一のことがあった場合、どんなお金が必要かを割り出してみる
どのようなリスクに対して不安を感じるのか
などなどを書き出しながら考えてみる。
と、いう作業です。

ここがきちんとできて、ぶれなければ、まぁ生命保険で失敗する確率は限りなく少なくなります。
その上で、どんなリスクに備える保険があるのか、と言うことを保険屋がアドバイスしながら保険を組み立てていくのが理想です。

最近ブログをさぼっていますが、暇を見つけながらその辺のことを掘り下げて生きたいなぁ・・・・と思います。



mudajanさま
コメントありがとうございます。
税理士さんなのかなぁ？と想像しておりますが・・・
なかなか高額なので資産をお持ちの方の保険なのだと思いますが、勉強になりました。ありがとうございます。
一応、保険に関する税金のことは、勉強しているつもりなのですが、なかなかパッと頭に出てくることがないです。
もっと税金全般に詳しくならないと、生命保険や法人関係の保険は出口のところでお客様に限りなく理想的な状況になるようなアドバイスはできないのだな・・・・と反省しました。
またご意見、アドバイスありましたら、どうぞよろしくお願いいたします。

カテゴリーマスターは、どうも短期にベストアンサーを一気にもらうとなってしまうようです。
よくしくみはわかりませんが・・・・