【金融知識を高める】
資産運用の基礎知識に関する情報はインターネット、金融機関の無料パンフレット、書籍等、色々あります。体系的に理解するためには書籍がお勧めです。
例えばインターネットであれば、
日本証券協会：投資の時間
金融庁：投資の基礎知識
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/knowledge/index.html
東証マネ部 ”経済を学ぶ” ライフプランとお金
https://www.jpx.co.jp/tse-school/learn/11a.html
金融機関の無料パンフレットも結構充実しています。
小生のお勧めは、東京海上日動あんしん生命の資産形成ガイドブックです。
書籍はアマゾンで検索して人気の高い本を選ぶと良いでしょう。
小生のお勧めは『お金を貯める守る増やす』です。
https://str.toyokeizai.net/books/9784492733516/
【投資の優先順位】
所得税控除等の優遇制度をフルに活用して、効率よく運用した方が良いと思います。
①個人年金保険
年末調整において所得税は最大4万円、住民税は最大2.8万円が控除対象になります。
年間８万円の掛金で所得税が20％であれば、10,800円が還付されます（住民税は10％固定）。
年率は0.5％前後、基本的に元本保証です。
JA共済のライフロードがお勧めです。
②iDeCoまたは企業型確定拠出年金
iDeCoの場合も個人年金保険…と同様に所得税控除の対象です。
月23,000円の掛金であれば、年間276,000円の掛金に対して41,400円の節税になります（年収350万円、45歳の場合）。
投資信託商品は元本割れするリスクもありますが、極端なことを言えばDC定期100％の設定にすれば元本割れはありません。
商品ラインナップが豊富なSBI証券、松井証券がお勧めです。
③NISA
運用期間中の利益は非課税です。
10年以上の長期投資と余裕資金を考えた場合、以下のお勧めになります。
50歳以上は一般NISA（年間120万円×5年間）
45歳以下はつみたてNISA（年間40万円×20年関）
つみたてNISAの対象商品が多いのはSBI証券、ツールとして管理しやすいのは楽天証券。
④特定口座（課税対象）
上記の投資をした上で余裕資金があれば、特定口座で投信、ETF、株等、好きなジャンルに投資すればよいかと。
【余裕資金と投資額】
家族構成、預金額、返済額、ライフイベント等の将来的支出により一概には言えません。
小生の場合は、（余裕資金ー1年分の生活費）の3分の1と決めています。