普通のサラリーマンが50歳で運用資産を貯め、早期退職し、優雅なFIRE生活．．．のはずが、現在は毎朝息子の弁当作りに励む主夫。これまでの資産運用のことや、投資家・主夫・アラフィフ親父として感じたことなどを綴っています。フォロー頂けると嬉しいです
FIRE主夫のいときんです。
お読みいただきありがとうございます。
前回の記事で、
ひょんなことから家を購入してしまった私ですが、家購入後に残った3000万円を元手にいかにして資産を増やすのか？
それをお話しする前に、今回は私の投資に関する戦略？を少しご紹介したいと思います。
私がこれまで投資してきた内容を整理してみると、大きくは図のように3つのグループに集約されます。
①高配当株
利回り3.5%以上の銘柄で構成
投資信託、ETFも含む
インカムゲイン狙い
②優待株
株式優待を目的とした銘柄で構成
配当＋優待利回り 3.5％以上が目安
③成長株
中長期的成長が見込める銘柄で構成
キャピタルゲイン狙い
この3つのグループへの投資配分（金額や率）がその時々によって変化してきたということです。
その変遷は主に以下の3つの期間に分かれます。
１．DINKS＋数年（軍資金準備期、株式勉強期）
２．FIRE前10年間（資産形成期）
３．FIRE後（安定運用期）
DINKS＋数年（軍資金準備期、株式勉強期）
とにかく軍資金を貯めるのと株式に慣れる期間です。
株式に慣れていないのに軍資金をつぎ込んでもうまくいかないと思います。
スポーツでもそうですよね？
練習を重ね、練習試合を通して経験を積んで、体力、知識も身につけて、そして本番の試合にのぞむ。
株式もそれと一緒だと思います。
ある程度の知識や経験を得たうえで、軍資金をもとに戦っていく。
そんなイメージです。
この期間のポートフォリオはこんな感じです。
①高配当株は持たず、②優待株メインで少しの③成長株という感じです。
FIRE前10年間（資産形成期）
軍資金が貯まっていざ戦いのタイミングです。
少額投資を繰り返していてもなかなか増えないという経験から、ある程度銘柄を絞った集中投資による資産形成期間です。
軍資金1000万円以上が目安だと考えています。
この期間のポートフォリオはこんな感じです。
②優待株は維持しつつ、③成長株メインへとシフトします。
FIRE後（安定運用期）
資産形成後の安定運用期間です。
ここでは資産を増やすことよりも維持しつつ、不労収入をいかに得るかに重きを置きます。
ポートフォリオは大きく変化し、高配当株メインにシフトします。
図で表すとこんな感じです。
具体的な銘柄等はおいおいご紹介できればと思います。
以上が私が実践してきた投資戦略です。
もちろん、考え方・やり方は人それぞれで、私のやり方を推すわけではありません。あくまで私の場合はという話です。
ただ、自分の投資戦略（ルール）を持っておくことは大事だと思います。
私の場合、今投資する銘柄はどのグループに属するものなのかを常に意識しながら投資していました。
優待目的であれば、株価上昇には期待しないとか。
そういう目的を明確にしておけば、株価変動に惑わされない投資ができるのではないかと思っています。（余計な労力を使わないという方が適切な表現かもしれません）
また、持ち株をちょくちょくチェックしてグループに適している銘柄なのかの精査は行っています。
「最適化」と自分では呼んでいます。
例えば、持っている銘柄が②優待株に属しているとします。
その銘柄が優待廃止になることって、たまにありますよね？
その場合、その銘柄を保有しておくべきなのかどうかを判断します。
具体的に言うと、オリックス(8591)がそうでした。
優待目的でオリックス株を保有していましたが、優待廃止。
保有する価値があるのかどうかを検討すると、オリックスは②優待株であると同時に①高配当株にも属していました。
図で①と②の重なりの部分ですね。
ですので、オリックスは①高配当株として保有する価値ありと判断して、今現在も保有しています。
こういった銘柄の最適化を行って、今まで運用してきましたし、今後もしていくつもりです。
以上、参考になれば幸いです。
億り人へのヒント
- 自分なりの投資戦略（ルール）は持っておくべし
- 保有株の最適化はちょくちょく行うべし
