弊社コンサルタントによる出会いストーリーをご紹介するブログ。
第2回はI様との出会いストーリーの続きです。
前回はI様が弊社資料に興味を持たれ、ヒアリングシートをお送り頂いた所までをご紹介しました。
その後I様のヒアリングシートを拝見した私はI様の将来への思いや考え、ご希望をある程度把握できました。
今回は実際のヒアリングシートに書かれていたI様の声をご紹介します！
A．理想のリタイア後の生活について
・完全にリタイアは無理だと思う。仕事が趣味と言えるくらい無趣味なので。
・でも本当はこれだ！って言える趣味を見つけたい。それが見つかれば早期リタイアもあり得るかも。
・現在の年収が1500万円だからリタイア後は1000万円は欲しいかな。でもそんなにキャッシュフローを作れるもんなの？
B.お仕事のリタイア時期・タイミングについて
・売り上げがずっと右肩あがりとはいかないでしょうね。でもキープしていく努力はしていきます！
衰えていく事は考えたくないですねぇ。
・まだ開業して5年なので、しばらくはこのままじゃないですか。この先は希望としては分院とかできるといいですね！
・仕事は将来的にフルタイムは無理でしょうけど、週3日は仕事したいですね。
C.リタイアへの準備について
・今までは全くしていませんでしたね。これから考えます。
・資産運用商品はあまり深く加入してるのが多いので、改めて数字で見ると少ないと感じました。
仕事を辞めた時に月10～20万では困りそうですね。
・現役時代にどれだけ仕事がんばっても、リタイア後にお金に困るのは寂しいじゃないですか。
D.年金・生命保険について
・年金の加入状況はなんとなくわかるけど、どれくらいもらえるかは年金特別便を見てもややこしくて、
良く分からないですね。
・生命保険は知り合いとかもいないので、飛び込みできた営業の人の勧めるものを加入しています。
などなどです。Ｉ様のヒアリングシート詳細内容はこちら
これらのI様のお考えや想いを踏まえ、私はI様に連絡を取りました。
最初はI様がいつでもリタイア出来るように、仕事以外のキャッシュフローの構築をメインに考えていました。
しかし電話会談の中でI様は成功事例集の中の不動産による節税の詳細が知りたいとおっしゃりました。
そこで私もコンサルティングの方向性を変更し、投資用不動産で節税をしつつリタイアを見据えたキャッシュ
フローを作っていくプランニングをするという事をI様と確認しあいました。
いつもこんな感じでお電話しています(笑)
少々今回は長くなりました。最後まで読んで頂いてありがとうございます。