本日は、今年から制度変更となった、新NISAについてです
新NISAになってから、つみたて投資枠と成長投資枠を同時に使えるようになり、今までだとつみたて投資枠に入っていない、投資信託だと積み立てできませんでしたが、つみたて投資枠の対象からは外れていても、成長投資枠に該当していれば、同じようにつみたて設定出来るようになりました
新NISAになってから、つみたてのポートフォリオをちょいと変更しました
【去年まで】
・ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 30％
・ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド 30％
・三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） 40%
といったように、S＆P500と全米株式は同じ米国なので、米国60%、日本を除くオールカントリーに40%としておりました
それを下記のように変更
【今年から】
・大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス 50％（成長投資枠を使用した、つみたて設定）
・ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 15％
・ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド 15％
・三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） 20%
といったように、インド株を組み込みました
なので、インド50%、米国30%、日本を除くオールカントリーに20%としました
新興国なので、リスクは高くはなりますが、インドには注目です
インドの名目GDPは、２０２７年には米国、中国に次いで、第３位になると言われてます
※auカブコム証券より引用
他にも人口増加等いろいろとありますので、詳しくは、専門家の方の情報を参考にして頂ければと思います
信託報酬は、他のインデックス系に比べると高めとなっておりますが、他のインド系ファンドに比べるとだいぶ抑えられております
インド系を組み入れるなら、現状ではおそらく、下記のどちらかでの検討になる方が多いのかなと
（まぁ、証券会社によりますが）
※SBI証券より引用
ということで、新NISAになったことで、ポートフォリオをちょいと変更したよ編でした
新NISAがはじまったことで、今年から投資をはじめられる方も多いかと思いますが、当然ながらリスクはあるので、上手い話にはくれぐれもご注意ください
良く分からない方は、証券会社や銀行の窓口に相談されることをおススメします
※このブログは投資を推奨するものではありません。
投資は最終的には自己責任でお願い致します。