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[2023/06/24 18:40]
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😎🇺🇸💥 銀行。 潰れた。
FDICはシリコンバレー銀行破綻で数十億ドルで救済した企業のリストを誤って公表した
BYLIZETTE CHAPMAN, JASON LEOPOLD ブルームバーグ
2023 年 6 月 23 日午後 11 時 43 分 GMT+9
カリフォルニア州サンタクララにあるシリコンバレー銀行本社
フィリップ・パチェコ/ブルームバーグ - ゲッティイメージズ
連邦規制当局がシリコンバレー銀行の預金すべてをバックストップするために介入したとき、彼らは何千もの小規模なテクノロジー新興企業を救い、金融機関に大きく依存していたセクターへの壊滅的な打撃となる可能性のある事態を阻止した。
しかし、25万ドルの連邦預金保険限度額を超えるすべての口座を保証するという決定は、実質的な危険にさらされていない大企業にも助けとなった。 世界で最も著名なベンチャー キャピタル会社であるセコイア キャピタルは、金融機関との間で保有していた 10 億ドルを補填されました。 北京に本拠を置き、モバイル求人アプリ「Boss Zhipin」を運営するハイテク企業Kanzhun Ltd.は、9億ドル以上のバックストップを受け取った。
ブルームバーグ・ニュース情報公開法の要請に応じて連邦預金保険公社が誤って編集せずに公開したと同庁が発表した文書は、同行の大口顧客についてこれまでで最も詳細に垣間見ることができる文書の一つを提供している。
破綻以来銀行の一部を売却してきたFDICは、ブルームバーグに対し、預金者リストを破棄し共有しないよう求め、当局は「商業上または財務上の機密情報が含まれていたため、文書から一部の詳細を「部分的に」差し控えるつもりだった」と述べた。 」と規制当局の弁護士からの書簡によると。 その後、当局は文書内の情報の内容についてコメントを拒否した。
「システミック・リスク例外」を宣言し、シリコンバレー銀行のすべての預金者を全額免除するという米国の規制当局の決定は、テクノロジー創業者らが3月10日金曜日のSVB破綻を消化する中、真っ白な週末を過ごした後に下された。ジョー・バイデン大統領は、その解決策を次のように説明した。 アメリカの労働者と中小企業を保護し、金融システムを安全に保ちます。」
ジャネット・イエレン財務長官は、必要に応じてすべての預金者のバックストップを含む政府の対応を表明した。 「アメリカの世帯は、住宅資金の調達、教育への投資、その他の生活水準の向上を銀行に依存しています。 企業はこれらの機関から資金を借りて新会社を設立し、既存の会社を拡大します」と、介入について議論する前に翌週の業界会議で彼女は述べた。
しかし、SVBが破綻した数日後にFDICを含む政府機関が慌てて下した決定はすぐに物議を醸した。 一部の批評家は、3月12日に破綻した金融機関とシグネチャーバンクのすべての預金者を完全なものにすることはモラルハザードを引き起こすと述べた。 企業向けの保険限度額を引き上げる必要があるかどうかについても、激しい議論が巻き起こっている。
マイク・ペンス元副大統領は、すべての預金者をバックストップすることは救済に等しいと主張したが、バイデン政権はこれに激しく反発している。 ペンス氏は、すべての預金に保険を適用するという政府の決定を激しく非難したが、その理由の一つは、この措置が銀行と取引のある中国企業を対象にすることになるからだ。
FDICは5月、米政府の岩盤預金保険基金が25万ドルを超えるバックストップ預金に利用されたことを受け、この基金を補充するため、大手銀行に数十億ドルの追加手数料を課すことを提案した。 当時、規制当局は、SVBとシグネチャーのすべての預金者を対象とする決定により、ファンドに約158億ドルの費用がかかったと見積もっていた。
FDICのマーティン・グルエンバーグ会長は以前、SVBでは無保険預金者に対する保証は中堅・中小企業だけでなく、非常に多額の残高を持つ企業もカバーしており、同銀行の上位10の預金者口座には総額133億ドルが保有されていると述べた。
この新しい文書は、SVBが多数の新興企業や新興企業にサービスを提供していることに加えて、同行との関係を機密にしている企業も含め、テクノロジー業界の大手企業にとって頼りになる銀行であったことを強調している。
Apple、Google、WhatsAppなどの象徴的な企業を支援することで有名なSequoiaがSVBに保有していた10億ドルは、同社の運用資産850億ドルのほんの一部を占めていた。 同社のパートナーであるマイケル・モリッツ氏はフィナンシャル・タイムズ紙に、同社は金融機関に自らの口座を維持することに加え、支援するすべての新興企業にも同様のことを推奨したと書いた。 セコイアの代表者は預金者リストについてのコメントを控えた。
文書によれば、Kanzhun は SVB に 9 億 290 万ドルの預金を持っていたが、複数の電子メールでのコメント要請に応じなかった。 同社は2021年にナスダックに上場する前に中国の大手テンセントから多額の支援を受けており、同年米国でIPOを行った中国企業としては最大手の一つだった。
細胞再生に取り組むライフサイエンスの新興企業アルトス・ラボ社は、同銀行に6億8030万ドルの預金を持っていた。 この非公開企業は、ジェフ・ベゾス氏やユーリ・ミルナー氏を含む億万長者のほか、ムバダラ・インベストメント・カンパニーやその他の投資家から32億7000万ドルを調達した。 アルトスの代表者はコメントを控えた。
文書によると、決済スタートアップのマルケタ社は銀行に6億3,450万ドルを預けていた。 同社は声明で、SVBに「多額の預金」があることを認めたが、すでに資金を他の銀行に移す手続きを進めていたと述べた。 同社は「マルケタは銀行のすべての預金を保証するという決定を支持したが、たとえ破綻処理プロセスが長期化したとしても、事業として遂行し財務上の義務を履行する当社の能力は影響を受けなかったであろう」と述べた。
文書によると、金融機関に預金サービスを提供するIntraFi Networkは、銀行に4億1090万ドル相当の預金を保有していた。 しかし、同社は声明の中で、実際には貸し手に対して自己資金は一切持っておらず、顧客でもなかったと述べた。 IntraFiによると、この金額はむしろ、SVB破綻時に残高が全額保証されていた約2,000人の異なる預金者の資金を表しているという。
仮想通貨ステーブルコイン会社Circle Internet Financial Ltd.は以前、SVB預金を開示したが、これは当時同社のUSDコインを裏付ける準備金の8.2％に相当した。 広報担当者は、同社から追加のコメントはないと述べた。 USDコインはドルと1対1のペッグを維持することを目的としており、サークルのエクスポージャーのニュースで一時的に1ドルの水準から下落した。 文書には、同社が残高33億ドルのSVB最大の預金者として記載されている。
ストリーミングセットトップボックスメーカーのRoku Inc.も、現金および現金同等物の約26％を銀行に預けていることを以前に明らかにした。 文書にはその残高が4億2000万ドルと記載されていた。 Rokuの広報担当者はそれ以上のコメントを控えた。
フィンテック企業ビル・ドット・コムは以前、銀行に約6億7000万ドルの預金があると明らかにしていた。 同社は、その額には自社の資金約3億ドルと顧客に属する約3億7000万ドルが含まれていると述べた。 同社の広報担当者はそれ以上のコメントを控えた。 FDIC の文書には、Bill.com の総残高が 7 億 6,110 万ドルと記載されています。
シリコンバレー銀行と親会社SVBフィナンシャル・グループも合わせて46億ドルの預金を保有していると記載されている。 SVBフィナンシャルは破産訴訟で、親会社が銀行に預けていた少なくとも20億ドルは返還されるべきだと主張してきた。 連邦規制当局は、SVBフィナンシャルはこの文書についてコメントを拒否したが、銀行の受取人にその資金の受け取りを申請する必要があると述べた。
–スティーブン・チャーチとステイシー・マリー・イシュマエルの協力による。
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[2023/06/24 21:59]
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4509 2020年6月24日午後1時01分36秒（東部夏時間）
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[2023/06/24 23:55]