NISA投資・副業で稼ぎ、旅行で人生を豊かにするブログ

NISA投資・副業で稼ぎ、旅行で人生を豊かにするブログ

ホームピグアメブロ

芸能人ブログ人気ブログ

13Jan
- 旧NISAの非課税はいつまで？見逃すと課税で大損する重要ポイント（利益も発表）
  私自身、旧NISA（一般NISA）で資産運用をしていました。非課税で運用できるのはとても魅力的でしたが、最近になって「非課税期間には期限がある」という重要な事実を改めて理解しました。これを知らないと、思わぬ課税で損をする可能性があります。■旧NISAとは？旧NISA（一般NISA）は、年間120万円までの投資に対して最長5年間の非課税期間が設けられていた制度です。株式や投資信託の売却益や配当が非課税になるため、多くの方が資産形成に活用してきました。■非課税期間の仕組み例えば、2022年に一般NISAで購入した資産は、非課税期間が2026年末までです。つまり、購入年の年末から数えて5年後の年末が期限となります。■非課税期間終了後はどうなる？非課税期間が終わると、保有している資産は自動的に課税口座（特定口座または一般口座）へ移管されます。このときのポイントは以下の通りです。移管時の時価が新しい取得価格になるそれ以降の値動きや売却益、分配金には約20％の税金がかかる非課税期間中に得た利益は課税されません■旧NISA（一般NISA）を持っている方の選択肢は2つ非課税期間中に売却する利益が出ている場合、課税されずに確定できます。課税口座で保有を続ける手続き不要ですが、移管後は課税対象になる点に注意。←　課税になるので避けたい！！■まとめa { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;} 利益が出ているなら：非課税期間中に売るメリットは大きい（売却益が非課税で確定）含み損が出ているなら：すぐに売るより、課税口座へ移してから回復を待って売ると「課税上の損益計算」で有利になる場合がある配当重視・長期保有派なら：移管後も保有継続は選択肢。ただし配当・分配金は課税される点に注意また、課税口座へ（自動など）移すと、移管時の時価が新しい取得価格になるというルールになるそうです。私は、下記のように利益が出ているので、すべて売却します！！！！課税口座へ（自動など）移して、約20％の税金がかかるのは避けたい。「売却して利益を確定するか」「そのまま保有して長期運用するか」—あなたの投資目的に合わせて判断しましょう🤗！
12Jan
- 利益、見せます！THEOで＋○円達成！初心者でもできた“ほったらかし投資
  「もっと自由な時間が欲しい」「世界を旅してみたい」――そんな夢を、毎日の仕事だけで叶えるのは難しいかもしれません。でも、お金に働いてもらう仕組みを作れば、その夢はぐっと近づきます。私はTHEOで投資を始めてから、「お金が増える＝ただの数字」ではなく、「未来の体験につながる資産」だと感じるようになりました。例えば、毎月コツコツ積み立てて、数年後には家族で海外旅行に行く資金を作る。そんな目標を持つと、投資はもっと楽しくなります。THEOなら、難しい知識や時間は不要。スマホひとつで世界中に分散投資できるので、忙しい人でも“ほったらかし”で資産形成が可能です。このブログでは、私の実体験を交えながら、THEOの魅力と運用のリアルをお伝えします。「投資で稼いで、旅に出る」――そんな未来を一緒に目指しましょう！a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}THEOとは？3つの特徴THEO[テオ]について | THEO [テオ] by お金のデザイン1. 徹底的な分散投資約30種類のETFを通じ、世界70地域、2万銘柄以上に分散投資します。この規模の分散によって「卵を一つのカゴに盛らない」安定性が得られます。2. オーダーメイド・ポートフォリオ申込時の質問に基づき、231通りの中からあなた専用のポートフォリオが提案されます。あなたはこれを元に、グロース（株中心）・インカム（債券中心）・インフレヘッジ（不動産や金）という3軸を自分に合わせて調整できます。3. 自動で調整毎月リバランス 3ヶ月ごとのリアロケーション年1回のリクリエーション・リプロファイリング（年齢変化に合わせた調整） →「ほったらかし運用」に最適。a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}運用実績とパフォーマンス公式データ 3年以上保有→9割以上がプラス運用。サービス開始（2016年）から預金との差は約368万円に。a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}✍️ はじめに：THEOを選んだ理由投資初心者でもTHEOなら始めやすかった世界中に分散投資できる積立・リバランス・税金最適化が自動スマホで管理しやすく、運用の手間がほぼゼロこのあたりに心惹かれ、実際に口座開設し、月３万円を継続で投資運用しています。また、2023年から本格運用しています。約3年経ちます。🌟２０２６年１月これまでの財産a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}どんな人に向いてる？投資が初めてで忙しい人：完全ほったらかしOK 少額スタートで世界分散したい人ドコモユーザー：dポイントでお得に運用長期運用で安定を求める人：3年以上の高プラス率実績あり NISAも対応した商品もあります！！問題点手数料が１％とちょっと高めです。なので、THEOの全自動でなく、自分で決めてやる場合は、もう手数料の少し安いところで探すのも１つです。a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}最後に：投資初心者から一歩踏み出すためにTHEOは「自動で、安心して、世界に分散しながら運用できる」ロボアドとして、投資初心者〜中級者まで幅広くマッチします。手数料は気になるものの、「時間を浪費せず、自動に任せる」価値があると感じているなら、「試してみる価値あり」です。特にTHEO+docomoでdポイントを併用すれば、ドコモユーザーにはよりお得な選択肢になります。あなたの「ほったらかし投資スタイル」にピッタリな相棒になってくれるはずです😊a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}この記事が少しでも参考になったら、いいねやフォローしていただけると嬉しいです！投資や資産形成のリアルな情報を、これからも発信していきます。
10Jan
- 【新NISA投資】を実践して将来の資産を築く方法
  2024年から始まった新NISA。非課税保有期間が無期限化され、より長期的な資産形成が可能になりました。しかし、制度を最大限に活用できている人は意外と少ないのが現状です。新NISA投資で着実に資産を増やすためのポイントを、今後発信していきたいと思います。a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}１. 新NISAのポイント非課税保有期間：無期限化（旧NISAは最長5年）年間投資枠：最大360万円（つみたて投資枠＋成長投資枠）生涯投資枠：最大1,800万円対象商品：株式、投資信託など（つみたて枠は長期分散に適した商品）2. NISA投資の王道：人気5指数の実力新NISAで多くの投資家に選ばれているのは、主に以下の5つのインデックスファンドです。• オルカン（全世界株式）• S&P500（米国株式）• FANG+（米ハイテク株中心）• ゴールド（金）• 日経平均（日本株式）ソースによる23ヶ月間の積立シミュレーションでは、意外にもゴールドや日経平均の利益率が高いという結果が出ています。それは、積立投資（ドル・コスト平均法）において、価格が停滞している時期に「安く大量の量（口数）」を買い溜めることができたため、その後の上昇局面で利益が大きく膨らんだからです2. 「3年の壁」を乗り越えられるかが分かれ道実は、投資信託の平均保有期間は約2〜3年と非常に短いのが実情です。少し利益が出ると売ってしまいたくなる「利益確定の誘惑」や、暴落時の恐怖に負けてしまい売ってしまう人が多いようです。しかし、インデックスファンドの父ジョン・ボーグル氏の言葉に「時間は友、衝動は敵」という言葉があります、感情に任せた叩き売りは、将来得られるはずだった大きな利益を放棄することになる可能性が高いです。波は必ずあるので、我慢が必要かと思います。3. 下落局面こそ「仕込み」のチャンス運用を続けていれば、必ず「日銀ショック」や「関税ショック」のような急落局面に遭遇します。• 暴落時のメリット：積立投資を続けていれば、安くなった分、多くの量を買い付けることができます。• 稲妻の輝く瞬間：市場が急回復する「稲妻の輝く瞬間」に市場に居合わせることが、長期的なリターンを左右します。相場が気になりすぎてしまう場合は、設定だけしてあとは放置する「ほったらかし投資」くらいのスタンスでいるのがちょうど良いと思います。4. 成功するための3つのルール新NISAでの成功と失敗を分けるポイントとして以下の3点を挙げています。1. 安易に利益確定をしない：非課税期間が無期限というメリットを活かし、できるだけ長く運用を続けましょう。2. 積立を止めない：暴落時も淡々と買い続ける人が、最終的に大きな利益を得ます。3. 商品をコロコロ変えない： SNSの「爆益報告」に惑わされず、自分が信じた投資先を信じ抜くことが大切です。結論：NISAは「将来の自分へのタイムカプセル」新NISAでの資産形成は、今使うためのお金ではなく、「将来の自分へのタイムカプセル」です。資産形成は「植物を育てること」に似ています。種をまいて（投資を始めて）すぐに掘り返しては、芽は育ちません。嵐（暴落）が来てもじっと耐え、長い年月をかけて根を張らせることで、やがて大きな収穫を得ることができるのです。気長にやっていきましょう！！a { text-decoration: none; color: #464feb;}tr th, tr td { border: 1px solid #e6e6e6;}tr th { background-color: #f5f5f5;}この記事が少しでも参考になったら、いいねやフォローしていただけると嬉しいです！投資や資産形成のリアルな情報を、これからも発信していきます。