最近「投資信託」という言葉を耳にすることが多いですよね
で、貯金とか資産運用などお金に関することに興味を持っている人は
何となく「投資信託」の意味を知ってると思いますが、
じゃ、「投資信託」って何か説明してください！
って言われると・・・
「アレですよ、アレ」
「何だっけ、ほら、・・・、投資のアレだよ」
「・・・、なんて説明したらいいのか分からない！」
なんて方も少なくはないと思います
っということで、今回は
「そもそも投資信託って何！？」
というテーマでエントリー
「投資信託」とは
①投資家から集めたお金を大きな資金としてまとめ、
②資産運用の専門家が株式や債券市場などで投資する、
そんな金融商品のこと
です
「投資信託」って何？と聞かれれば
答えは
「金融商品です！」
「どんな金融商品ですか？」と聞かれれば
答えは
「（上記①②）のような金融商品です」
これでバッチリですね
ちなみに「投資信託」は
個人など広く一般から募る「公募投信」と
限られた（機関）投資家を対象に募る「私募（しぼ）投信」
という２つに大別されています
さらに「公募投信」は
国債などの比較的安全性の高い債券だけに投資する「公社債投信」と
株式にも投資できる「株式投信」
があります
さらにさらに「株式投信」は
購入する期間が決められている「期間型」と
いつでも購入できる「追加型」
の２種類があります
補足ですが
「公募投信」をしている全体の８割が「追加型株式投信」です
アベノミクスの効果でもありますが
２０１２年末から株価が上がるとともに
「投資信託」へとマネーが流れ、
結果、
「公募投信」の純資産残高（公募投信にお金を投資している金額全て合算した金額」は膨らみ、
２０１３年末は８１．５兆円と６年ぶりの大きさとなっています
近年人気を集める投資信託は
日経平均株価などの指数に連動するものや
不動産投資信託（REIT）
などみたいです
８１．５兆円
日本の一年の国家予算が１００兆円弱なわけですから
まぁ小さくはないお金が投資信託へ集まっている状況と考えられます
一方で
１月２０日に投資信託協会が発表した
１３年９月末の世界各国の投資信託の純資産残高の報告によると
日本は７８１０億ドルで世界弟９位
世界最大なのはアメリカで日本の約１８倍の規模なんです
経済規模、人口の規模など国の規模が日本と比べてアメリカが大きいので
当然といえば当然ですが
１８倍は差がありすぎです
その原因として考えられるのは
最近日本でも浸透してきた確定拠出年金（４０１ｋ）
アメリカはこの確定拠出年金で投資する有力な運用商品として発達しているからなんです